Tartalomjegyzék:
A megtérülési ráta kiszámítása könnyen elvégezhető kézzel, ha egy kezdőérték és egy év végi érték van. Azonban, ha több éves adataid vannak, valamint az adott időszakban a portfólióhoz való hozzájárulás és visszavonás, az Excel segítségével megtudhatod, hogy a visszatérésed sok időt takaríthat meg. Egy másik, a táblázatkezelő beállításának meggyorsítása is lehetséges könnyen megváltoztathatja az egyik változót és azonnal meglátjuk, hogyan befolyásolja a visszatérést. Például láthatta, hogy mi történik a visszatéréssel, ha fiókja 5000 dollár értékben (vagy annál kevesebb) van.
Lépés
Adja meg az összes befizetés dátumát és a portfólióból levont elosztásokat az A oszlopban. Tegyük fel például, hogy 2014. január 1-jén 5000 dollárt fizetett be; $ 6,000 2015. március 3-án; és $ 4,000 2016. április 15-én. Adja meg az "1/1/14" értéket az A1 cellában, 3/3/15 az A2 cellában és 4/15/16 az A3 cellában.
Lépés
Adja meg az összes befizetést, amit tett, és a B-oszlopban szereplő portfólióit. Ebben a példában írja be a $ 5,000-ot, a 6,000-et a B2-es cellában, és 4000-et a B3-as cellában.
Lépés
Adja meg az A. oszlop végén a számítás befejezésének dátumát. Ebben a példában, ha azt szeretné, hogy a számítás 2016. december 31-én befejeződjön, írja be az "12/31/16" értéket az A4-es cellába.
Lépés
Írd be a értékét a B oszlop végén található végnapon negatív számként, mintha az egészet kihozná. Ebben a példában, ha a portfólió értéke 16 000 dollár, írja be a "-16,000" értéket a B4 cellába.
Lépés
Adja meg a belső visszatérési képletet a C1 cellában a "= XIRR (az értékeket tartalmazó cellák, a dátumokat tartalmazó cellák) képlettel)". Ebben a példában az összes érték a B1-B4-es cellákban van, és a dátumok az A1-A4-es cellákban vannak, így beírná a "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" értéket, és 0,033896-at fog látni, ami azt jelenti, hogy a portfólió visszatér évi 3 386 százalék.