Tartalomjegyzék:
A csőd bejelentése nem feltétlenül fogja kikerülni a karrierjét, ha Ön - vagy éppen egy bejegyzett képviselőnek számít - az értékpapír-iparágban. Nem lehet titokban tartani. Az egyes államok rendelkeznek saját szabályaikkal, és a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság, közismert nevén FINRA, felgyorsította a háttérvizsgálatokra vonatkozó követelményeit 2015. július 1-jén.
Mi a FINRA
A FINRA az értékpapír-ipar őrzője, és önmagát szabályozza - önszabályozó. A Biztonsági Tőzsde törvény 1934.-ben adta az életet a szervezetnek. Az értékpapír- és tőzsdefelügyelet felügyeli, és engedélyezi a brókerek működését és irányítja a tagvállalatokat, amelyek magukban foglalják mindazokat, akik üzleti tevékenységet folytatnak. A FINRA azért dolgozik, hogy biztosítsa az etikai normák betartását, és lépéseket tesz a brókerek, cégek és képviselők fegyelmezésére, akik az ügyfelek és ügyfelek számára fleecáltak vagy más módon tettek kárt.
A jelentési kötelezettség
Ha értékpapír-cégnél jelentkezik, akkor az U4-es űrlapot, a Egységes kérelem az értékpapír-ipar regisztrálására vagy átruházására, és küldje el munkáltatójának. Ha Ön vagy az Ön által ellenőrzött vállalat csődöt nyújtott be az elmúlt 10 évben, akkor ezt az információt a formanyomtatványon kell feltüntetnie. Bár a csőd nem egy automatikus sáv a licenchez, de nem jelentette be, hogy ez az törvényes kizárás. Az Ön alkalmazását nem fogadja el automatikusan, ha csődbe érkezett. Ez a függ a kézi felülvizsgálati folyamat - Más szóval, a FINRA megvizsgálja a helyzeted részleteit. Valószínűbb, hogy jóváhagyásra kerüljön, ha a háttér nem tartalmaz más, bosszantó eseményeket, mint például a szabálysértések megsértése vagy bűnügyi nyilvántartása.
A tagvállalatok szerepe
A csőd bejelentése valószínűleg akkor is megjelennek, ha nem teszik közzé. 2015-ben a FINRA előírja, hogy az értékpapír-cégek tegyék meg minden pályázó számára háttérellenőrzést és ellenőrizze az űrlapok U4-ben szereplő információkat. Ebbe beletartozik nyilvános nyilvántartások keresése - és a csődje nyilvános nyilvántartás kérdése. A bróker nem tudja benyújtani az űrlapot a FINRA-hoz, kivéve, ha a háttérellenőrzés megtörtént, és a bejelentés benyújtásától számított 30 napon belül meg kell töltenie a nyilvános nyilvántartások ellenőrzését. A FINRA szintén saját nyilvántartást keres.
A csődkódex
A FINRA követelmények és előírások mellett az Egyesült Államok csődkódexének saját szabályai vannak. Ha aktívan dolgozik brókerként vagy tőzsdei ügynökként, akkor csak a 7. fejezet személyes csődjére jelentkezik. Nem lehet a 13. fejezetre, a csőd formájára benyújtani, ahol az adósságokat bírósági felügyelet alatt három-öt évig visszafizeti.