A "Személyes pénzügyek" lehet egy szögletes téma, amivel le lehet zárni. Mikor végzett a megtakarítási számlákról, és adósságot fizet a pénzkezelő határozottan öltözködési szolgáltatásaihoz? Nem olyan fekete-fehér, mint a "készletek megvásárlása, pénzügyi tanácsadó bérlése", de ha válaszolhat néhány kérdésére a pénzéről és a céljairól, akkor tudhatja, hogy érdemes-e beszélni egy profi szakemberrel.
Van néhány széles körben elfogadott helyzet, amelyben valószínűleg nincs szükség fizetett pénzügyi tanácsadóra. Barry Glassman stratégista, író Forbes, azt sugallja, hogy ha szereted a befektetési játékot, érdemes lehet ragaszkodni az alkalmazásokhoz. Ez akkor is érvényes, ha a legtöbb pénzügyi munkája automatizált, mint például a betétek vagy a számlázás; ez egy nagyszerű módja annak, hogy gazdagságot építsünk anélkül, hogy meg kellene tüntetnünk. Végül, ha csak adókedvezményre van szüksége, tudja, mikor kérje.
A befektetési tanácsadó, Kristin McFarland szerint nem tudja, hogy mit nem tud. Írás Az utca Júliusban a McFarland azt mondja, érdemes időt szerezni arra, hogy kitaláljuk, mit tarthat meg a pénzügyi szolgáltatási tanácsokról. Ha úgy gondolja, hogy a pénzpiaci helyzet túl egyszerű, vagy ha egy pénzmenedzser túl költségesnek tűnik, akkor alábecsülheti azt, amit meg kell szerezni.
Vegyünk egy előzetes találkozót egy olyan szakemberrel, akivel úgy érzi, hogy megbízhat, különösen, ha valaki, akit tisztel, ajánl. Kerülje a cápákat: A kutatások azt mutatják, hogy a filmstílusos szociopaták szörnyű tanácsadókat tesznek. A kérdések megválaszolása azonban értékes információkat tartalmazhat, amelyek segítenek a pénzében, hogy keményebben kezdjenek dolgozni.