Tartalomjegyzék:
Az egészségügyi megtakarítási számla egy IRS-elismert, adómentes számla, amely kifejezetten pénzt takarít meg az orvosi kiadásokért. Ezek a számlák nem igényelnek konkrét IRS-engedélyt, de jogosultnak kell lennie ahhoz, hogy egy bankot vagy biztosítótársaságot tartson. Ha rendelkezik HSA számlájával, és meg kell fizetnie a minősített egészségügyi költségeket, kérheti a HSA adminisztrátorától vagy a letétkezelőtől való elosztást.
Lépés
Lépjen kapcsolatba a HSA letétkezelőjével vagy megbízottjával. A HSA-nyilatkozatban meg kell adni egy ügyfélszolgálati számot, ahol információt szerezhet arról, hogy még mindig a „tesztelési időszakban” van-e. Ez az időszak kezdődik az első befizetések hónapjától, és a HSA létező 13. hónapjának végéig tart.
Lépés
Határozza meg, hogy a költségek minősített orvosi költségek. Ehhez először eleget kell tennie a Magas levonható egészségügyi terv követelményeinek, amelyet meg kell őriznie ahhoz, hogy továbbra is jogosult legyen a HSA-ra. Az éves egészségügyi vizsgák, gyermekgondozási, hallási és látási zavarok, immunizálások és szűrővizsgálatok költségei megtéríthetők. Minősített orvosi költségek az Ön, házastársának vagy eltartottjainak, akiket éves adóbevalláson követelnek.
Lépés
Kérjen forgalmazási űrlapot. Ha a vizsgálati időszak alatt jogosult az elosztásokra, az elosztások nem adómentesek, és hozzáadódnak a jövedelemhez. Ha nem jogosult a juttatásokra, akkor még mindig elosztható, amely hozzáadódik a jövedelemhez, és 10 százalékos büntetőadót értékel.
Lépés
Töltse ki az űrlapot az összes vonatkozó információval, amely tartalmazza a jogi nevét, címét, bankszámlaszámát és útválasztási adatait. A kifizetéseket átalányösszegben vagy időszakos kifizetésekben végezheti el. Önnek nem kell beérkeznie a bevételekre, kivéve, ha azokat az IRS-től származó adómentes forgalmazás bizonyítékaként kérik.
Lépés
Az orvosi költségek pontos nyilvántartása. Számos esetben az orvosától számlát kap, hogy a HSA pénzeszközeit közvetlenül fizetheti, vagy visszatérítheti, ha már fizetett a szolgáltatásért. Előfordulhat, hogy az összes orvosi számlázási rekordot el kell küldeni a HDHP biztosítójának, ha a HSA eszközei kimerültek. Ha más fizetési módja nincs, akkor jogosult lehet más ellátási tervekre.
Lépés
Az 1040 vagy 1040NR formanyomtatvány a 8889-es formátummal az eloszlás rögzítéséhez. Ezen formanyomtatványok 21. sorában írja be a "HSA" -ot a HSA-tól elosztott összeg mellett.