Tartalomjegyzék:
A nyugdíjazási számlák célja a szövetségi jövedelemforrások, például a társadalombiztosítás kiegészítése a nyugdíjkorhatár elérésekor. A Belső Jövedelmi Szolgálat a nyugdíjkorhatárt 59 1/2 évesnek tartja. A nyugdíjszámlát bármikor bezárhatja, csak tudatában kell lennie bármilyen adókötelezettségnek vagy a szankciónak. Bár nincs szükség semmilyen konkrét okra, hogy bármikor bezárhasson egy nyugdíjszámlát, van néhány oka annak, hogy mentesítjük Önt a szankcióktól.
Lépés
Hívja a nyugdíjszámla-kezelőt vagy a tervgazdát. Az eljárások azonosak egy IRA, 401k, 403b vagy bármely más minősített nyugdíjrendszer esetében. Kérjen forgalmazási űrlapot.
Lépés
Töltse ki teljesen az elosztási űrlapot a "100 százalékos" elosztáshoz. A terv letétkezelője nyilvántartásba veszi a születési dátumát, és automatikusan visszatartja az 59 éves kor előtti elosztások 20 százalékát, kivéve, ha megadja, hogy milyen formában jogosult a nehézségek elosztására, főiskolai költségeket fizet, vagy akár 10 000 dollárt használhat egy otthon vásárlási vagy zárási költségek.
Lépés
Aláírja az űrlapot és küldje el a letétkezelőnek az űrlapon felsorolt címen. Várjon egy-két hétet, hogy megkapja a csekket.
Lépés
Szerezd meg az 1099-R-t az elosztást követő év januárjában. Ellenőrizze, hogy az elosztott mennyiség helyes-e, és hogy az elosztást megfelelően kódolja-e. Az 59 1/2 év után végzett normál eloszlások a 2. mezőben a 7. kódban szerepelnek. Az 1. és 2. kód a korai eloszlásokat, az első nem ismert kivételt és a második egy ismert kivételt (például a kizárás megakadályozására szolgáló nehézségi eloszlások).
Lépés
Adja meg az adókat, hogy megfelelően számolja fel a bevételeket az IRS 1040-es formanyomtatvány 15a. Sorában az 1099-R sorban felsorolt adóköteles jövedelemről.