Tartalomjegyzék:
Olyan sok különböző befektetési lehetőséggel, ami nehézségekbe ütközhet, nehéz megmondani, hogy melyek jól működnek, és melyek azok, amelyek alulteljesítettek. Ahhoz, hogy figyelemmel kísérhesse a befektetéseiket, használhatja a realizált megtérülési képletet, amely figyelembe veszi a befektetés megtartásakor elért nyereség vagy veszteség teljes összegét. Tudva, hogy a beruházások hogyan teljesítenek, jobb döntéseket hozhatunk előre.
Számítsa ki a realizált hozamot
A befektetésből származó bevételnek két összetevője van: a beruházás árának növekedése vagy csökkenése, valamint a befektetés tulajdonában lévő jövedelem. Például egy részvény negyedéves osztalékot fizethet a részvényeseknek, vagy egy kötvény negyedéves kamatfizetést tehet. Ha nem veszi figyelembe a jövedelemrészt, akkor alulértékelheti az osztalékfizető állományok vagy a jövedelmező kötvények teljesítményét.
A realizált hozam kiszámításához vonja le a kezdeti árat a végső árból, hogy kiszámítsa a befektetés értékének növekedését vagy csökkenését. Ezután adjon hozzá minden olyan jövedelmet, amelyet az Ön tulajdonában lévő befektetés során fizet.
Például mondjuk, hogy az év elején 50 dollárért vásárol egy állományt, és az év végén 49 dollárt ér el, de negyedévenként 1 dollárt fizetett osztalékban. Vegye ki a $ 50 kezdő árát a 49 $ végső árából, hogy megtudja, hogy 1 dollárt vesztett el az értékről. Ezután adja hozzá a 4 dolláros osztalékot, hogy megállapítsa, hogy a befektetés megtérülése valójában 3 dollár volt. Ha figyelmen kívül hagyta volna a jövedelemkomponenset, akkor tévesen úgy gondolta volna, hogy elvesztette a befektetést.
Megvalósult visszatérés százalékban
A realizált hozam kiszámítása dollárszámként hasznos, de nem teszi lehetővé, hogy összehasonlítsuk a különböző méretű beruházások relatív teljesítményét. Például egy 500 dolláros hozam nagyszerűnek tűnik, de sokkal jobb, ha csak 1000 dollárt kellett befektetnie, mint ha 100.000 dollárt kellene befektetnie.
A realizált hozam százalékos kiszámításához ossza el a realizált hozam összegét a kezdeti befektetéssel. Ezután megszorozzuk az eredményt 100-ra, hogy a decimális értéket százalékra konvertáljuk. Ha például $ 3-os befektetéssel 3 dolláros hozamot értek el, akkor a $ 0,0-t kapjuk $ 50-ra. Ezután szorozzuk meg a 0,06-at 100-ra, hogy megtudd, hogy 6% -os hozamot érzel el a befektetésedből.