Tartalomjegyzék:
A befektetések nagy része két széles eszközosztályba sorolható: részvény és fix jövedelem. A részvénybefektetések nagyjából megegyezhetnek a részvényekkel és a tőzsdével, míg a fix kamatozású befektetések kötvények, CD-k és egyéb kamatozó értékpapírok. A befektetőknek figyelembe kell venniük saját céljaikat és kockázati toleranciájukat, amikor befektetéseket osztanak fel a részvény és a fix kamatozású értékpapírok között.
Összehasonlítás
A tőkebefektetést tulajdonosi befektetésnek is nevezik. A vállalat részvényeinek megvásárlása a befektető tulajdonjogát adja a vállalatnál. A tőzsdei értékek ingadoznak a vállalat pénzügyi vagyonával, és a tőzsdei trendek is befolyásolják. A tőzsdei befektetések a stabil, kék-chip vállalatoktól kezdve a gyógyszerészeti, technológiai, bányászati vagy egyéb szektorok spekulatív kérdéseire terjedhetnek ki. A tőzsdén lehetnek olyan időszakok, ahol az árak jelentősen emelkednek és mások, ahol az értékek csökkennek. A készletek hosszú távú hozama általában meghaladja a fix kamatozású befektetések hozamát.
A fix kamatozású befektetések általában hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. A kormányok és a vállalatok kölcsönöket kölcsönöznek. A kötvények évente meghatározott kamatlábat fizetnek, és a lejárat után visszaváltják a tőkét. A kötvények futamideje 30 nap és 30 év között lehet. Az Egyesült Államok államkötvényei a legbiztonságosabb rendelkezésre álló befektetésnek minősülnek, míg a magas hozamú junk kötvények jelentős kockázatot jelentenek abban, hogy a kibocsátó nem fizet kamatot vagy visszafizet.
szempontok
A növekvő piacon a készletek erős megtérülése vonzó, de a befektetőnek képesnek kell lennie arra, hogy kezelje a piac csökkenésének idejét. A részvényportfólióban fennálló kockázat mértéke több részvénytulajdonon vagy befektetési alapon keresztül történő diverzifikálásával módosítható. A tőzsdei befektetések sok kutatást vagy professzionális menedzsmentet igényelnek pénzügyi tanácsadón vagy kölcsönös alapon keresztül.
A fix kamatozású befektetéseket a kibocsátó hitelminősége alapján kell értékelni, a kötvény lejáratáig eltelt időt és a lejáratig tartó hozamot - a lejáratig tartott éves hozamot - mielőtt befektetési célokra választanánk. A kötvények nehezebb eladni, a növekvő piaci kamatok pedig a kötvények piaci árának csökkenéséhez vezetnek. A létrán kötött kötvénystratégia - a különböző időközönként lejáró kötvények portfoliója - vagy a fix kamatozású befektetési alap vásárlása nagyobb likviditást és diverzifikációt tesz lehetővé.
A New York Times jelentése, hogy a sikeres befektetés kulcsa a részvények és a fix kamatozású befektetések kiegyensúlyozott portfóliója. Az eszközallokációt rögzített ütemezéssel kell kiigazítani, automatikusan értékesítve az eszközöket, amikor az árak magasak és alacsonyak, ha alacsonyak.