Tartalomjegyzék:
Lépés
Először nézd meg az adóbevallás első oldalát a tavalyi évben. Az 1040-es formanyomtatvány első része felsorolja az összes olyan jövedelemforrást, amelyre megfizették. Nézd meg azt a sort, amely felsorolja a társadalombiztosítási bevételeket. Ha van egy szám (például $ 11,491), amely az adott sor jobb oldalán található, akkor adóköteles társadalombiztosítási jövedelme volt.
Lépés
A társadalombiztosítási jövedelem csak akkor adóköteles, ha a módosított kiigazított bruttó jövedelme 25 000 dollár vagy annál nagyobb, ha Ön egyetlen filer vagy 32 000 dollár vagy annál több, ha közösen ad meg. Sajnos az adómentes jövedelem bizonyos formái, mint például az önkormányzati kötvénykamatok, felhasználhatók e jövedelmi küszöb kiszámításához.
Lépés
Ha az adóbevallása azt mutatja, hogy a társadalombiztosítási jövedelméből adót fizet, előfordulhat, hogy rendelkezésre áll egy jogorvoslat. A társadalombiztosítási adózhatóságot meghatározó képlet az adóköteles befektetési jövedelem minden formáját tartalmazza, mint például kamat, osztalék és tőkenyereség. A jövedelemelemek némelyikének vagy egészének átruházása adó-halasztott vagy adómentes számlákra vagy járművekre csökkentheti vagy megszüntetheti a társadalombiztosítási jövedelemadóját.
Lépés
Az adóköteles befektetési jövedelem adóztatásának számos módja van. Az egyik az adóköteles kamatozó eszközök, mint például a vállalati kötvények, CD-k vagy az előnyben részesített részvények áthelyezése egy adó halasztott járműbe, mint például egy fix vagy változó járadék. A másik az, hogy eladja az adóköteles befektetéseit, és vásároljon vissza egy hagyományos vagy Roth IRA-ba, bár ez a módszer a jelenlegi adóköteles tőkenyereséget eredményezheti. Ne feledje, hogy nem feltétlenül szükséges az összes adóköteles befektetés eladása vagy áthelyezése; csak eladni vagy áthelyezni kell ahhoz, hogy csökkentse jövedelmét olyan helyekre, ahol a társadalombiztosítási juttatásokat nem adóztatják. Ennek az egyenletnek az igazi tényezője gyakran adóalapból származik, amelyet egyszerűen újrabefektetnek és nem fizetnek jövedelemként. Ez a "fel nem használt" kamat nem számít jövedelemnek, ha egy járadékban vagy IRA-ban nő. A befektetők számára, akik több százezer dollárt kötnek kötvényekbe vagy CD-kbe, a rögzített járadék magasabb díjakat, adókedvezményeket és egyéb előnyöket kínálhat.