Tartalomjegyzék:
A munkáltatók gyakran kínálnak munkatársaiknak az ESOP-ként ismert munkatársak opciós terveit, amelyek éves nyereségen alapulnak. Ezek különböznek a munkáltató által támogatott nyugdíjazási tervektől, mint például a 401k. A munkáltató mindkét tervet fenntarthatja a munkavállalók számára, hogy megkapják az ESOP-terv nagy adókedvezményeit és egy 401 kilométeres összegű diverzifikációt, az összesített hozzájárulás pedig az éves jövedelem 25% -ára korlátozódik. Az ESOP-készlet 401k-ra való áthelyezése függ az átutalást elfogadó mindkét tervtől.
Lépés
Lépjen kapcsolatba az ESOP tervadminisztrátorával az ESOP éves beszámolóján. Magyarázza el, hogy az ESOP-készletet 401k-os tervbe kívánja áthelyezni, és megtudja, hogy az ESOP-terv ezt lehetővé teszi. Kérje meg a szükséges papírt, ha a terv lehetővé teszi az átutalást.
Lépés
Lépjen kapcsolatba a 401k tervadminisztrátorral, ha felhívja a számot a nyilatkozatban, és kérdezze meg, hogy a terv elfogadja-e az ESOP-ból történő átutalást vagy áthidalást. A belső bevételi szolgálat engedélyezi ezt a tranzakciót, de a végső döntés minden adminisztrátorra vonatkozik. Kérje meg az adminisztrátortól, ha van ilyen.
Lépés
Töltse ki az összes papírmunkát, írja alá és készítsen másolatot magának és minden egyes adminisztrátornak. Küldje el az ESOP rendszergazdától kapott eredeti papírmunka egy példányát a 401k adminisztrátori papírmunka az ESOP adminisztrátornak. Küldje el a 401k papírmunka egy példányát az ESOP papírmunka segítségével a 401k rendszergazdának.