Tartalomjegyzék:
A befektetési alapok népszerű befektetési eszköz a befektetők és a megtakarítók között. Segíthetnek a portfólió növekedésében, jövedelemszolgáltatásban, és segíthetik az egyén számára a nyugdíjba vonulást. A befektetési alapba történő befektetés meglehetősen egyszerű. Van azonban néhány dolog, amit tudni és megfontolni kell a kivonásokról.
Lépés
A befektetőnek meg kell hívnia a tőzsdei közvetítőjét, pénzügyi tanácsadóját vagy az alaptársaságot, ahol a befektetési jegyeket tartják. Ezután a befektetőnek meg kell magyaráznia a hívás okát, utasítania kell a brókert, hogy eladja egy bizonyos számú vagy bizonyos dollárösszeget a befektetési alapból, majd tájékoztassa, hogyan kell kezelni a bevételt (a csekket postán lehet küldeni, vezetékes, felvett vagy átadott).
Lépés
A befektetőnek meg kell hívnia az eladási megbízást 16 óráig. Emellett időt kell szentelni a kereskedelemnek a beírandónak és a megválaszolandó vagy feltett kérdéseknek. Mivel a befektetési alapok a kereskedési nap végén kerülnek árképzésre, a kölcsönös alapok pontos árát nem lehet meghatározni az értékesítés időpontjában, ezért bölcs dolog eladni néhány további részvényt vagy dollárt, mint amennyire szükséges. Továbbá, ha a befektetési alapnak megváltási díja vagy értékesítési díja van, azt is figyelembe kell venni.
Lépés
A befektetési alapok másképp rendeznek, mint a részvények és kötvények. A pénzpiaci befektetési alapok eladása ugyanazon a napon történik; az ellenőrzések és a vezetékek azonban a következő napig nem kerülnek elküldésre. A részvény- és kötvényalapok eladásai egy munkanapon belül elszámolnak, így a pénzeszközök az értékesítést követő két napon belül rendelkezésre állnak.
Lépés
Tartsuk nyilván az összes befektetési jegy tranzakcióját, (vásárol, elad, újrabefektetéseket, visszaváltásokat és / vagy cseréket). Ez az információ adózási szempontból szükséges.