Tartalomjegyzék:
- Rendszerkockázat
- Szisztematikus kockázat
- diverzifikációs
- Több mint a készlet
- A kockázati tolerancia megértése
A portfólió kockázata az, hogy a befektetési portfólió nem érheti el céljait. Számos tényező járul hozzá a portfólió kockázatához, és miközben képesek vagyunk minimálisra csökkenteni őket, soha nem lesz képes teljes mértékben megszüntetni őket.
Rendszerkockázat
A szisztémás kockázat, a kockázati tényező, amelyet soha nem lehet megszüntetni, hozzájárul a portfólió kockázatához. A szisztémás kockázat magában foglalja a kamatlábakkal, a recesszióval, a háborúval és a politikai instabilitással kapcsolatos kockázatot, amelyek mindegyike jelentős hatással lehet a vállalatokra és a részvényárukra. Ezek a kockázati tényezők természetüknél fogva kiszámíthatatlanok. Bár lehet, hogy meg tudja határozni a kamatlábak hosszú távú trendjét, nem tudja megjósolni, hogy mekkora összeget fog felemelni vagy csökkenteni. A legtöbb esetben a tőzsde a várt változáson fog számolni, ameddig az egyéni befektető még azt is figyelembe veszi.
Szisztematikus kockázat
Speciális kockázatnak is nevezik, amely a portfóliójában egy adott vállalat részvényeinek tulajdonlásával kapcsolatos kockázatokhoz kapcsolódik. Ez a kockázat ellenőrizhető, vagy legalábbis minimalizálható. Ahogy növeli a portfólión belüli különböző cégek számát, lényegében elosztja a kockázatot a portfólión, így csökkentve az alulteljesítő készlet teljes hatását.
diverzifikációs
A diverzifikáció, vagy az összes tojás egy kosárba helyezése az elsődleges módszer a portfólión belüli egyedi kockázatok csökkentésére. Nemcsak számos különböző cégnek kell rendelkeznie, hanem a különböző szektorok cégeinek is. Ha minden pénzt banki részvényekbe fektet be, csökkentheti az egyik vállalatnak a pénzére gyakorolt hatását, de nem szüntette meg az ágazat által a befektetéseire gyakorolt hatását.
Több mint a készlet
A portfólió diverzifikálásának további módja, hogy más eszközosztályokba fektessen be. A kiegyensúlyozott befektetési alapok egy részét az alap pénzéből részvényekbe, kötvényekbe és rövid lejáratú készpénz-befektetésekbe fektetik be, mint például a kincstárjegyeket. A nagyobb biztonságot és jövedelmet biztosító befektetések hozzáadásával csökkentheti a portfólió kockázatát is.
A kockázati tolerancia megértése
A befektetési célok elérése szempontjából fontos tényező a kockázatokkal szembeni tolerancia egyértelmű megértése. Könnyű a tőzsdei hullám vezetése, amely minden nap növekszik, de végül nem ér véget, de ez egy teljesen más történet, amikor egy összeomlás vagy egy hosszabb időszaki veszteség keletkezik. A kényelem szintjének megértése ezekben az időkben segít megszüntetni annak lehetőségét, hogy rossz időn belül kiütéses döntést hozzanak.