Tartalomjegyzék:
A befektetési alapok, a tőzsdén kereskedett alapok vagy bármely más típusú befektetés összehasonlításakor az egyik legfontosabb mérlegelési intézkedés az előtörlesztési ráta. Az adózás előtti megtérülési ráta az adott időszakban elvesztett vagy szerzett pénz százalékos aránya az adók hatásának figyelembevétele nélkül. A legtöbb alap az ilyen jellegű információkat fogja nyújtani Önnek, de mindig jó tudni, hogyan kell ezt a fajta számítást elvégezni, hogy a számadatokat kétszer ellenőrizhesse.
Lépés
Határozza meg, hogy milyen időszakot szeretne kiszámítani a megtérülési rátára. Az ilyen típusú mérésekhez használt gyakori intervallumok havi, negyedéves és évenkénti.
Lépés
Keresse meg az alap árát az időszak első alkalommal, és az árát a kiválasztott időszak utolsó napján. Ezeket az információkat az interneten lehet megtalálni, egy tőzsdei árajánlatot húzva és a történelmi árak figyelembevételével.
Lépés
Számolja ki az alap előzetes hozamát. Ehhez vonja le az alap árát a kiválasztott időszak végén az alap árából az időszak kezdetén. Oszd meg az eredményt az alap árával az időszak kezdő dátumánál, majd megszorozzuk 100-al. Ez lesz az alap előzetes hozama.
Ha egy alapot a kiválasztott intervallum elején 200 dollárra becsültek, és 300 dollárral végződtek, az alap előre fizetett hozama 50 százalék lenne, amint azt az alábbi egyenlet mutatja:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100