Tartalomjegyzék:
Sokan a régi pénzügyi dokumentumokat sokkal hosszabb ideig tartják meg, mint amennyire szükséges, míg mások gyorsan meg tudják dobni az információkat, amelyek később segíthetnek. Tartsa a régi adóbevallásokat legalább hét évig, és a fizetési csonkokat addig, amíg megkapja a W-2-et.
szempontok
Tartsa be az összes pénzügyi nyilvántartást mindaddig, amíg mindketten ellenőrizte a benne szereplő információk pontosságát, és túllépte a pénzügyi intézmények (pl. Jelzáloghitel-társaságok) és az IRS időbeli korlátozását, hogy megkérdőjelezhesse Önt e nyilvántartásokkal kapcsolatban.
Adóvisszatérítés
Tartsa a régi adóbevallásokat hét évig (vagy hosszabb ideig, ha a pénzügyi tanácsadója azt javasolja). Ez a határidő az IRS-nek, hogy ellenőrizze vagy megtámadja a visszatérést, vagy hogy bizonyos típusú változtatásokat tegyen a visszatéréshez. Azonban nincs időbeli korlátozás, ha nem küldött vissza, vagy ha csalárd visszaadást nyújtott be.
Paycheck Stubs
Csak addig tartsa a fizetési csonkokat, amíg nem kapja meg az adott év W-2-jét, és ellenőrizze, hogy a W-2-es összegek megegyeznek-e a fizetési csonkjainak összegével.
Igazoló dokumentumok
A régi adóbevallás megőrzése mellett meg kell őrizni az alátámasztó dokumentumok másolatát, például a W-2 formanyomtatványokat, a jótékonysági hozzájárulásokat, az éves bankszámlakivonatokat és a jelzálog-kimutatásokat.
Tárolás
Tárolja a régi adóbevallásokat és a fizetési csekket a mappákban vagy dobozokban, évenként rendezve, iratszekrényben vagy más biztonságos helyen.