Tartalomjegyzék:
401k átvitele egy új munkáltatóra. Az új munkáltatóval való munka megszerzése iránti lelkesedése költségvetési felelősséggel jár. Annak érdekében, hogy maximalizálja az új 401k számláját, a lehető leghamarabb át kell adnia a régi pénzeszközöket, hogy növelje a hozamát. A pénzeszközök egyik munkáltatótól a másikra történő áthelyezésének folyamata néhány egyszerű lépésben megvalósítható.
Lépés
Kérjen választási űrlapot a régi munkáltatótól, hogy felgyorsítsa az átviteli folyamatot. A választási űrlap megköveteli, hogy írja le az új munkáltatóját, az új 401k letétkezelőt és a kapcsolódó fiókadatokat, hogy biztosítsa a nyugdíjalapok letétbe helyezését.
Lépés
Közvetlen betétlapot küldjön az új munkáltatónak, hogy időben visszavonja a 401k-os fiókját. A munkáltató által szponzorált 401k új pénzeszközöket a bankbetétek vagy átutalások helyett fizetési csekkből kell venni.
Lépés
Tekintse át az elmúlt 401k-os fiókokban használt hozzájárulási szintet az új fiók késleltetésének meghatározásához. A múlt és a jövőbeli foglalkoztatás közötti időszak jó alkalom a pénzügyi helyzetének értékelésére, valamint a nyugdíjalap alapja.
Lépés
Nézze meg az új munkáltató befektetési lehetőségeinek listáját, hogy meghatározza az új tanfolyamot a 401k számára. Mindegyik munkáltató az új alkalmazottak ösztönzésére kínál versenytársaitól eltérő nyugdíjalapokat. El kell kerülni, hogy ugyanazok a beruházási tervek ragaszkodjanak, mint a múltbeli munkahelyek, hogy újítsák fel a nyugdíjalapokat.
Lépés
Maradjon távol a 401k-os megújításhoz kapcsolódó jövedelemadótól, és közvetlenül átadja a megbízótól a megbízottnak. Kérheti, hogy a pénzeszközöket elektronikus úton továbbítsák a vállalatok között, hogy a pénzeszközöket kihasználhassák az adózás céljából.
Lépés
Ellenőrizze a 401k-es alapok irányát, ha egy korábbi nyugdíjalap-kezelőjétől ellenőrzést kér. Miután megkapta ezt a csekket, az új 401k letétkezelőnknek 60 napon belül kell befizetnie a pénzeszközöket, hogy elkerülje a jövedelemadót az adott pénzügyi évben.
Lépés
Hasonlítsa össze a régi választási űrlapokat és a betétlapokat az új dokumentumokkal a pontosság érdekében. Több alkalommal ellenőrizze a számlaszámokat, az adózási adatokat és a kapcsolattartási adatokat, hogy elkerülje a 401k-t érintő írási hibákat.