Tartalomjegyzék:
Befektetőként egy széles körben diverzifikált portfóliót kell építeni, amely a részvényeket, kötvényeket és fix kamatozású eszközöket tartalmazza. A portfóliót is időről időre ki kell egyensúlyozni, ami a készletek eladását és az adók megfizetését jelenti. Megérteni, hogy az adók milyen hatást gyakorolnak a részvénytulajdonokra, könnyebbé válik eldönteni, hogy melyik készletet kell értékesíteni.
Rövid távú tőkenyereség
Ha egy évnél rövidebb ideig tartottad a részvényeinket, a részvények értékesítéséből származó bármely tőkenyereség a magasabb rövid lejáratú tőkenyereség-ráta alapján adóztatható. Ez azt jelenti, hogy a szokásos adókulcs alapján tőkenyereséget fizet, a hosszú lejáratú tőkenyereségre vonatkozó alacsonyabb árfolyam helyett. Az elmúlt év adóbevallását úgy tekintheti át, hogy megbecsülje az adókulcsot, és meghatározza, hogy mennyi tartozást kell fizetnie, ha eladta ezeket a részvényeket, ahelyett, hogy legalább egy évig megtartaná őket.
Hosszú távú tőkenyereség
Ha legalább egy évig megtartotta az Ön által értékesített készleteket, akkor hosszú távú tőkenyeresége van, ezért alacsonyabb adókulcsot fizet ezekre a részvényekre. Ha az értékesítési készletet fontolgatja, mindig jó ötlet, hogy először határozza meg, mikor vásárolta meg ezeket a részvényeket. Ha legalább egy évig megtarthatja ezeket a részvényeket, pénzt takaríthat meg az adókra és csökkentheti adóköteles jövedelmét.
Munkáltatói állomány
Ha a részvényopciók vagy a munkáltatói részvények részét képezik a kompenzációnak, akkor a részvények kivezetése vagy a részvényopciók gyakorlása befolyásolja a teljes bevételt és az adókat. Ha részvényopciókat tart, vagy részt vesz egy munkavállalói részvényvásárlási tervben, érdemes tanácsot kérni egy CPA-val vagy adószakértővel a döntés meghozatala előtt. Ha ezeket az opciókat gyakorolja, vagy eladja a munkáltatói állományt, akkor az év elején nyilatkozatot fog kapni az ügylet összegéről. Ezután az adatokat felhasználhatja az adók elkészítéséhez.
Adó-halasztott számlák
Ha az adók halasztott számláján, például egy 401k-s vagy IRA-számlán tartod a részvényeidet, akkor ezeket az állományokat a jelenlegi adózási következmények nélkül készítheted el. Egy 401k-s vagy IRA-val csak akkor fizet adót, ha ténylegesen elkezdi a pénzt a számláról nyugdíjba vonni. Ez azt jelenti, hogy az útközben kapott tőkenyereségek és bevételek nem tartoznak a jelenlegi adózás alá. Ha az állományt el kívánja adni, mindig ellenőrizze, hogy az adott részvényt a személyes adóköteles számlán vagy adókedvezményben tartják-e.