Hogyan kell kölcsönözni a SEP IRA-tól

A Belső Bevételi Szolgálat (IRS) nem teszi lehetővé, hogy pénzt szerezzen az egyszerűsített munkavállalói nyugdíj egyéni nyugdíjszámlájáról (SEP IRA), vagy használja azt hitelfedezetként. Azonban az IRS lehetővé teszi, hogy a SEP IRA-ból egy másik minősített nyugdíjpénztárba fordítson pénzt. 60 nap áll rendelkezésére az átadás befejezéséhez. Amit a pénzzel csinálsz, akkor rajtad múlik. Mindazonáltal, a kitöltés befejezése helyesen, ellenkező esetben megakadályozza a nyugdíjszámláját, és potenciálisan jelentős szankciókkal jár.

Megfelelően megtörtént, hogy a megújításnak nincsenek adójogi következményei.

Lépés

Vegye ki a pénzt a SEP IRA-ból úgy, hogy kitölti a megfelelő formanyomtatványokat a pénzintézetétől, amely a fiókját felügyeli. Adja meg a számlaszámát, a nevét, a címét, a társadalombiztosítási számát és azt, hogy hogyan kívánja az Ön számára kifizetett pénzt. A legtöbb pénzintézet közvetlenül letétbe helyezheti bankszámlájára, vagy csekket adhat ki.

Lépés

Tegyük a pénzt, amire szükséged van. Az IRS nem követeli meg, hogy dokumentálja, hogyan használták fel a pénzt a kapott időpont és a visszaváltási idő között.

Lépés

A pénzt 60 napon belül letétbe helyezheti az adó halasztott nyugdíjszámlájára. A pénzt vissza lehet helyezni ugyanarra a számlára, vagy egy másik adó halasztott számlára, például egy hagyományos IRA-ra.

Lépés

Az IRS 1040 vagy 1040A űrlap használatával jelentést készíthet a megfordításról nem adóköteles eloszlásként. 2010-től az összeg az 1040A formanyomtatvány 11a sorában vagy az 1040 űrlap 15a sorában van jelentve.