Határozza meg a K osztályú befektetési alapot

Részvényalapok, kötvények és egyéb értékpapírok, portfóliók diverzifikálása és elosztási kockázat. Számos befektető megvásárolja őket nyugdíj- és hosszú távú tőkeszövekedési számlákhoz. A legtöbb egyedi befektető felismeri a beruházási költségek értékelésének fontosságát. A K osztályú alapok, amelyeket néha „intézményi” alapoknak neveznek, az intézményi befektetőknek és a minősített tőkealapoknak költségmegtakarítást biztosítanak, mint például a nyugdíjak és az adó halasztott tervek. Sok nagy befektetési alapcsalád kínál K osztályú befektetési alapokat.

Kölcsönös alapköltségek

Az alapok értékpapírjainak értékelése, az alapkezelési célok és a történelmi teljesítmény értékelése után határozza meg a befektetési költségeket. Ez a költség vagy költség arány az alap teljes nettó eszközének százalékában jelenik meg. Az értékpapír-beszerzési vagy -költségi költségek, a jutalékok, a terhelések vagy a 12b-1 díjak, az éves működési költségekben szereplő éves forgalmazási vagy marketingdíjak hozzáadásával a ráfordítási arány határozza meg, hogy az alap összes alaptőke-szolgáltatása mennyi. Még a terhelés nélküli alapok is működési költségeket viselnek.

A professzionális befektetők egy befektetés minden szempontját értékelik. A tőke hatásának kezelésére fordított költségek teljes teljesítménye.

K osztályú alapok

A K osztályú alapok ugyanazokat az alapkezelőket alkalmazzák, mint az alacsonyabb költségarányú kiskereskedelmi befektetési alapok.

Sok befektető választja a befektetési alapok családjait a rugalmasság és az alapok cseréjéhez.

Például, egy befektető úgy dönt, hogy egy olyan alapot választ, amelynek célkitűzései 25 éves korban megfelelnek a saját részvényeinek. A részvény- és kötvénypiaci trendek pozitívnak tűnnek: kiegyensúlyozott alapot választ ki jó teljesítmény mellett.

Később a recesszió megváltoztatja a piaci trendeket. A befektető pénzeszközeit konzervatív jövedelmi alapba helyezi.Mivel egy alapcsaládba fektetett be, az alapok a pénzalapok között mozognak.

Most a befektető hallja a K osztályú befektetési alapokat. Az egyetem, amellyel dolgozik, elmagyarázza az alacsonyabb költségarányok előnyét a 403 (b) befektetése számára. A 403 (b) terv a nonprofit szervezetek sok alkalmazottja számára elérhető. A 401 (k) tervhez hasonlóan a pénzeszközök adózás halasztása.

A befektető a befektetési célkitűzéseivel, a piaci kilátásokkal és a nyugdíjba vonulási idővel szinkronban egy olyan alapot választ ki, amilyen mindig is van. A K-alapalapú választás érdekében a költségarány-különbségeket befolyásolja.

Költségek és teljes visszatérés

Egy 100 000 dolláros példát használva a befektető a befektetési kritériumoknak megfelelő befektetési alapot azonosít. A K osztályú alap 0,2 százalékos éves költségarányt, vagy 200 dolláros éves költséget tesz közzé befektetésének kezelésére és fenntartására. A nem K-osztályú alap, amelyet ugyanazok a portfóliókezelők irányítanak, mint az azonos nevű kiskereskedelmi befektetési alap, 1,5 százalékos, vagy évi 1500 dolláros költségarányt mutatnak.

A K osztályba történő befektetés nyilvánvalóan fellebbez a befektető felé. A megtakarított költségek javítják a teljes megtérülési potenciált.

Alapcsaládok

Az Ön munkáltatója az alapjait és az alapok családjait választja az általuk tervezett tervekhez. Értékelje a befektetési célokat és kilátásokat leginkább megfelelő alapokat. Hasonlítsa össze a lakossági befektetések és az intézményi befektetések egyenértékű költségarányait. A "K" alap valószínűleg alacsonyabb költségarányt biztosít.

K osztályú alapokkal rendelkező kölcsönös alapcsaládok

A K osztályú alapokkal rendelkező nagy alapcsaládok példái közé tartozik az Alliance Bernstein, a Black Rock, a Federated, a Fidelity, a Munder és az RS Investments. A legtöbb nagy alapcsalád aktívan kereskedik. Kutatási ár és kereskedési különbségek.

Mindig kérjen tájékoztatót, mielőtt bármilyen biztosítékba fektet be. Ez a cikk nem értékpapírok vásárlására vagy eladására irányuló ajánlat.