Tartalomjegyzék:
A pénzátutalási üzletág leginkább a felek közötti pénzátutalásra vonatkozik, anélkül, hogy részt kellene vennie a vásárlási tranzakcióikban. Személy-személyi átutalások esetén a vállalkozás általában olyan partneri pénzügyi intézményekkel rendelkezne, amelyek különböző helyszíneken tudnák kezelni a pénzbevételeket és kifizetéseket a vállalkozás nevében. A Western Union a legismertebb ilyen cég. Az online pénzátutalások elsősorban az automatikus elszámolóház által támogatott elektronikus pénzátutalásokon alapulnak. A bankoknak az online pénzátutalás részét kell képezniük, mivel mind a társaságnak, mind az ügyfeleinek rendelkezniük kell a bankszámlájukkal, de a pénzátutalási vállalkozások, mint például a PayPal, olyan speciális szolgáltatásokat nyújtanak, amelyeket a bankok nem tartanak maguknak.
Lépés
Szerezzen pénzt adó-engedélyt. A pénzátutalást az egyes államok szabályozzák. A National Money Transmiters Association szerint a Columbia kerület és az Alaszka és Dél-Karolina kivételével mind a 50 állam rendelkezik valamilyen pénzadókkal, és engedélyt igényelnek az államhatáron belüli pénzátadáshoz. Az online alkalmazás elérhető az egyes államok megfelelő osztályán.
Lépés
A FinCEN 107-es formanyomtatványt a Pénzügyi Bűncselekmények Végrehajtó Hálózatához (FinCEN) töltse be a Pénzügyminisztériumban. Az ügynökség a pénzátviteli szolgáltatást nyújtó pénzadókat pénzpénztárként, nem banki pénzintézetnek minősíti a banktitokról szóló törvény értelmében. Minden pénzforgalmi vállalkozásnak legkésőbb 180 nappal a pénzforgalmi üzlet létrehozását követően regisztrálnia kell a FinCEN-ben. A szövetségi felügyelet célja a potenciális, illegális pénzmosási cselekmények elleni küzdelem.
Lépés
Állítson be tranzakciós fiókokat bankokkal. A pénzátutalási üzletág alapvető funkcióinak végrehajtásához a tranzakciós számláknak két olyan kombinált jellemzővel kell rendelkezniük, amelyeket a bankok csak a kereskedői számlákra kínálnak. A számláknak lehetővé kell tenniük, hogy a pénzátutalási üzletág, mint számlatulajdonos, ne csak pénzt küldjön az ügyfelek számlájára, hanem engedélyükkel lekérje a pénzeszközöket az ügyfelek számlájáról.
Lépés
Építsen online jelenlétet pénzátutalási üzlete számára. Keressen egy webhelyes fogadót, amely weblaptervezéssel rendelkezik, amely megfelel az Ön üzleti igényeinek. Ne feledje, hogy a weboldal funkcióinak tartalmaznia kell a vállalat azon képességét, hogy minden szükséges információt beszerezhessen az ügyfél bankszámlájának vagy hitelkártyaszámlájának megterheléséhez a pénz átutalása érdekében. A weboldal is ösztönözheti a pénzátutalás címzettjeit, hogy számlát is kapjanak a vállalatnál, hogy a pénzeszközök hosszabb ideig maradjanak a vállalat rendszerében.