Tartalomjegyzék:
- Következő munkanap elemek
- Helyi személyes és üzleti ellenőrzések
- Nem helyi személyes és üzleti ellenőrzések
- Kivételek az új ügyfelek számára az első 30 nap során
- Egyéb kivételek személyes és üzleti ellenőrzések
- Kivételek más elemekhez
A Szövetségi Szabályzat CC korlátozza a pénzügyi intézményeket, hogy mennyi ideig tarthatnak különböző típusú ellenőrzéseket. A rendelet célja, hogy megvédje a bankokat és betéteseiket az esetleges csalásoktól, amelyek az ellenőrző betétekkel fordulhatnak elő, de tiltják a bankokat a fogyasztók pénzének tisztességtelen megtartásától.
Következő munkanap elemek
Normál körülmények között az US Treasury Checks, az US Postal Service Money Orders, az állami ellenőrzések, a pénztárosok vagy a hivatalos ellenőrzések, a Federal Reserve csekkek, a Federal Home Hitel ellenőrzések, a letétbe helyező bankon végzett csekkek és az első betét 100 dollárja rendelkezésre kell állnia a következő munkanapon.
Helyi személyes és üzleti ellenőrzések
Jellemzően az ugyanazon szövetségi tartalékkörzetben lévő banktól származó csekket, mint a bankot, ahol a csekket letétbe helyezik, két munkanapon belül kell rendelkezésre bocsátani.
Nem helyi személyes és üzleti ellenőrzések
Ha a csekk egy másik szövetségi tartalék körzetből származó bankból érkezik, mint a letétbe helyező bank, a szokásos körülmények között 5 munkanapig tartható.
Kivételek az új ügyfelek számára az első 30 nap során
A bankok nem kötelesek a következő napi képességet adni a betétek első 100 dollárjára, és mind a helyi, mind a nem helyi személyes és üzleti ellenőrzések legfeljebb 11 munkanapig tarthatók. A következő napon jellemzően elérhető elemek esetében az első 5000 dollárt a következő munkanapon kell kiadni, de minden 5000 dollárt meghaladó összeg 9 munkanapig tartható.
Egyéb kivételek személyes és üzleti ellenőrzések
Ha 5000 dollárt meghaladó letétet fizetnek be egyszeri alkalommal a nem megfelelő pénzeszközökért, akkor azt egy olyan számlára helyezik el, amelyet ismételten lekerültek, vagy egy olyan bankban helyeznek el, amely vészhelyzet miatt elvesztette számítógépes rendszereit. helyi és nem helyi ellenőrzéseket 7 és 11 munkanapon belül lehet tartani.
Kivételek más elemekhez
Ha a fenti feltételek bármelyike érvényes egy következő napra, akkor a bank kiterjeszthet egy olyan banki csekkre, amelyiken a letétet 2 munkanapon végezték. Amikor az USA Pénzügyminisztériumának vagy az US Postal Money megbízásainak a feltételei fennállnak, akkor 7 munkanapig tarthatók, és a többi másnapi tétel akár 11 munkanapig is megtartható.