Tartalomjegyzék:
- Kapcsolatfelvétel a letétkezelővel
- Forgalmazás kérése
- Töltse ki a hozzájárulási űrlapot
- A fiók lezárása
Különböző okokból, mint például a magas karbantartási díjak és a gyenge befektetési lehetőségek, érdemes lehet a jelenlegi egészségügyi megtakarítási tervben szereplő forrásokat egy másik HSA-ra fordítani. Az áthidalás végrehajtásához konzultálnia kell a letétkezelővel, amely a folyószámláját tartja.
Kapcsolatfelvétel a letétkezelővel
A HSA-kat csak a belső bevételszolgáltatásra jogosult letétkezelők vagy megbízottak láthatják el. A letétkezelő a tervet kínáló pénzintézet, például bank, hitelszövetkezet vagy biztosító. Ha a munkáltatónknak megvan a terve, a HSA-t még mindig a letétkezelő tartja. A HSA áthidalására vonatkozó utasításokért forduljon a folyószámla letétkezelőjéhez. Ha a munkáltatója szponzorálja a tervet, lépjen kapcsolatba a humánerőforrás-részleggel vagy a rendszergazdával.
Forgalmazás kérése
Kövesse a letétkezelő utasításait a HSA-alapok elosztásának kérésére. Lehet, hogy online töltheti ki és terjesztheti a terjesztési űrlapot. Ellenkező esetben tipikusan postázhat, faxolhat vagy leállíthat az űrlapról. Általában az űrlapon meg kell adnia az azonosító információkat, például a címet és a társadalombiztosítási számot, valamint az Ön által kifizetett összeget. Ez az összeg lehet a teljes összeget, vagy egy részleges összegét. Lehet, hogy bankja közvetlenül a bankszámlájára helyezheti a pénzt, vagy küldhet egy csekket.
Az évre csak egy áthidalást kérhet. Önnek 60 napja van, amikor megkapta az elosztást, hogy befizesse az új HSA-ba. Ha nem teljesíti a 60 napos határidőt, az elosztása jövedelemadót és 20 százalékos büntetést von maga után.
Töltse ki a hozzájárulási űrlapot
Az új szolgáltatónál már létre kell hoznia egy HSA-t annak érdekében, hogy kérje letétbe helyezését. Előfordulhat, hogy ki kell töltenie egy adott űrlapot, amely felhatalmazza az új szolgáltatót a letét elhelyezésére. Általában a formanyomtatványhoz csatolnia kell a rollover hozzájárulását.
A fiók lezárása
A régi szolgáltató áthidaló forgalmazási űrlapjának lehetősége van arra, hogy bezárja a korábbi HSA-fiókját. Ha nem, hívja a szolgáltatót, és kérje, hogy zárja be a fiókot.