Tartalomjegyzék:
Bár előfordulhat, hogy nem sokszor fordul elő, előfordulhat, hogy olyan esetekben találkozhatsz, amikor nagy összegű készpénz áll rendelkezésre a befizetéshez. Nagy összegű készpénzbetétek készítése néhány további lépést tesz szükségessé a szövetségi kormányrendeletek miatt. Az illegális és a fekete piac tevékenységének csökkentése érdekében a belső bevételi szolgálat előírja, hogy a bank minden 10 000 dollárt meghaladó betétnél készítsen pénznem tranzakciós jelentést.
Adja meg az azonosítást
A 10.000 dollárnál kevesebb készpénzbefizetés esetén a bank általában csak olyan azonosítót kér, mint a vezetői engedély. Egyes bankok csak a saját számlájára engedik be a betéteket, szemben valaki más számlájával. Ha egy kisvállalkozás készpénzes befizetéshez alkalmaz egy alkalmazottat, akkor az alkalmazottnak is azonosítania kell az azonosítót.
Kérjen CTR-t
A bank felelőssége, hogy a CTR-t letétbe helyezze 10 000 dollár vagy annál több. A legtöbb bank a vezetői engedélyt vagy más azonosítási formát, a társadalombiztosítási számát és szakmát kívánja kérni. Ezután kitölti a CTR-jelentést a fiókjából származó információk felhasználásával. Annak érdekében, hogy megvédje magát az IRS ellenőrzés ellen, győződjön meg róla, hogy a banki megbízó kitölti a CTR-t az Ön nevében, amikor befizet. Ha többször szándékosan letétbe helyezi a kisebb összegeket, hogy megpróbálja elkerülni a CTR-t, a szövetségi kormány „strukturálással” számolhat fel. 2015-től a büntetés a strukturáláshoz legfeljebb öt év börtönben, 250 000 dolláros bírság, vagy a börtön idő és a bírságok kombinációja. A bűncselekmények 12 hónapnál hosszabb, több mint 100 000 dolláros strukturálására a büntetés megduplázódik.