Tartalomjegyzék:
Az Oppenheimer Funds befektetési lehetőségek széles választékát kínálja az egyes befektetők számára. Az egyéni alapok döntéseinek többségét a lakossági befektetők is megvásárolhatják háromféleképpen: A részvények, B részvények vagy C részvények. (Az N és Y részvények az intézmények rendelkezésére állnak, és 401k-os terveken keresztül). rövidebb idő alatt fizetett kisebb halasztott eladási díj. Az Oppenheimer-alapcsaládból való büntetés nélküli kivonás módja attól függ, hogy melyik részvényosztályt vásárolta meg eredetileg.
Lépés
Felszámolja az A részvény vásárlásait. Ha eredetileg A részvényeket vásárolt, akkor az alap megvásárlásakor 5,75 százalékos értékesítési díjat fizetett. A magasabb előzetes díj ellenében az Oppenheimer lehetővé teszi, hogy az A részvényeit bármikor, további díj vagy büntetés nélkül eladja. Nyilvánvaló, hogy minél hamarabb eladja a részvényeket, annál valószínűbb, hogy veszteséget realizál a befektetéséből, és ez büntetésnek tekinthető, annak ellenére, hogy nem fizették meg az értékesítésért járó további díjat. Például, ha megvásárolja az A részvényeit, fizeti a díjat, akkor azonnal eladja a részvényeit, míg nem lesz további díj, a befektetésének akár 5,75 százalékát is elvesztette ahelyett, hogy lehetőséget adna befektetésének visszaszerezze ezt a költséget.
Lépés
Légy türelmes a B részvényeivel, majd eladja őket. Az Oppenheimer Alapoknál a B-részvények nem számítanak fel előzetes díjat, de ha 6 éven belül eladja a részvényeket, fizetnie kell a bírságdíjat vagy a különböző méretű, legfeljebb 5 százalékos díjat. A B részvények 6 éven át tartó tulajdonosai azonban automatikusan átváltanak A részvényekké, amelyeknek nincs halasztott eladási díja. Így ha B-részvényeket birtokol, és 6 év elteltével büntetés nélkül eladhatja őket, pontosan úgy, ahogy az A-részvényekkel.
Lépés
Egy év után eladja a C részvényeit. Az Oppenheimer C-részvényei nem rendelkeznek előzetes eladási díjkal, de a B részvényekhez hasonlóan halasztott eladási díjat viselnek. A C részvények esetében azonban a halasztott eladási díj összege mindössze 1 százalék, és eltűnik az alap egy évig tartó megtartása után.
Lépés
Automatizált visszavonási program létrehozása. Ha legalább 100 dolláros automatikus kivonást állít be, mind a B, mind a C részvényeket büntetés nélkül visszaválthatja, amennyiben ezek a kifizetések egy év alatt nem haladják meg a számla értékének 10 százalékát.