Hogyan vonjuk ki a pénzt a hagyományos hagyományos IRA-tól

A hagyományos IRA, vagy az egyéni nyugdíjszámla segít az emberek számára, hogy pénzt takarítsanak meg a nyugdíjba vonulásból, és adókedvezményt biztosítanak a számlára befizetett hozzájárulásokra, és lehetővé teszik, hogy a pénz adómentes legyen, amíg a számlán marad. Azonban, ha pénzt vesz fel a számláról, akkor adóköteles jövedelemnek kell lennie. Bár az IRS nem tiltja meg az embereket, hogy a nyugdíjazás előtt vegyék ki a pénzt, ha visszavonják a pénzt, mielőtt 59 1/2 éves korig fordulnának, 10% -os bírságot kell fizetnie a jövedelemadók mellett.

A hagyományos IRA-elosztásokat az adókról kell jelenteni.

Lépés

Töltse ki a pénzügyi intézménye által rendelkezésre álló szükséges papírmunkákat. Minden pénzintézetnek valamivel más formája van. Az űrlapnak meg kell adnia az azonosító adatait, például nevét, címét és társadalombiztosítási számát, valamint fiókadatait.

Lépés

Kapjon 1099-R űrlapot a pénzügyi intézményétől a következő év január végéig. Ehhez az űrlaphoz kell adnia az adókat, így ha nem kapta meg az 1. februárig, forduljon a pénzintézetéhez.

Lépés

Jelentse meg a hagyományos IRA visszavonásának teljes mennyiségét, amelyet az 1099-R formanyomtatvány 1. rovatában talál, az 1040-es formátum 15a-as sorában vagy az 1040A-es űrlap 11a-as sorában.

Lépés

Tájékoztassa az Ön visszavonásának adóköteles részét, amelyet az 1099-R formanyomtatvány 2a. Rovatában talál, az 1040-es vagy a 1040A-es űrlap 11b-es sorában. Hacsak nem tetted le a levonhatatlan hozzájárulást a hagyományos IRA-hoz, az adóköteles összeg megegyezik a teljes összeggel. Ha legalább 59 1/2 éves, akkor befejezte.

Lépés

Töltse ki az 5329-es formanyomtatványt, ha Ön nem 59 1/2 éves, amikor az IRA-t visszavonja. Ez az űrlap vagy dokumentálja a korai visszavonás kivételét, amely lehetővé teszi, hogy ne fizesse meg a további 10 százalékos büntetést az elosztása során, vagy kiszámítja, hogy mekkora lesz a büntetés. Ha rendelkezik mentességgel, írja be a kódot a 2. sor melletti mezőbe. Például, ha ezt a terjesztést magasabb oktatási költségekre használja, akkor írja a "08" -ot. A teljes lista megtalálható az 5329-es utasításban (lásd a forrásokat). Ha tartozol a büntetéshez, jelentse az összegét az űrlap 58. sorában: 1040.