Tartalomjegyzék:
A fiók megjelölése a bankszámla kedvezményezettjének beszélgetése. Amikor egy bankszámlával rendelkező személy meghal, a számla megjelölése az a forma, amely szerint a számlát megadja.
Bankszámlák
A legtöbb bankszámla megköveteli az ügyfelek számára, hogy a HSA Bank szerint töltsenek ki egy Fióknevezési űrlapot. Halál esetén ez a formanyomtatvány, akinek tulajdonjogát át kell adni.
Készlet
A részvények és befektetési alapok legtöbb kibocsátója azt is megköveteli, hogy a befektetők kitöltsenek egy számla-űrlapot, hogy megállapítsák, ki kaphat tulajdonjogot halál esetén, a HSA Bank szerint.
Nyugdíjrendszerek
Számos 401 (k) terv, más nyugdíjprogramokkal együtt, a HSA Bank szerint fiókszámítást igényel. Más típusú fiókokhoz hasonlóan ez az űrlap meghatározza, hogy kinek van joga a fiókhoz halál esetén.
Meghatalmazás
Azok a személyek, akik valakivel szemben meghatalmazást kaptak, az M&T Bank, N.A szerint is ki kell tölteniük egy Fióknevezési formanyomtatványt. Ebben az esetben az űrlap egy másik személynek jogot ad arra, hogy ellenőrizze a meghatalmazás előnyeit valakivel szemben.
Fióknevezés módosítása
A Számlanyomtatványt minden alkalommal ki kell tölteni, amikor a kedvezményezett megváltozik.