Tartalomjegyzék:
A banki csalás a technológiai fejlődés következtében egyre nagyobb problémává vált. Az egyik fő aggodalomra okot adó terület az ellenőrzési csalás. A bűnözők kémiai megoldásokkal és szakértői kézírásos duplikációval mosnak. A lézernyomtatók megkönnyítik a csalárd ellenőrzések létrehozását. Kereskedőként, vagy bárki, aki fizetésként elfogad egy csekket, a bankszámla tulajdonosának ellenőrzése megvédi Önt a veszteségektől. Még a legjobb erőfeszítések nem mindig akadályozzák meg, hogy csalás áldozata legyen.
Lépés
Azonosítási kérés. Ellenőrizze az azonosítón lévő nevet a csekken található névvel, valamint az aláírásokkal. Számos üzleti és személyes fiók lehetővé teszi, hogy valaki aláíró legyen a számlán, anélkül, hogy a tulajdonos lenne. Ebben az esetben a név nem egyezik a csekk nevével.
Lépés
Hívja a csekk bankját, és ellenőrizze a további aláírókat a számlán. Ön is megadhatja a banknak a csekk összegét annak megállapítására, hogy rendelkezésre áll-e pénzeszközök. Ne várjon egy banktól, hogy adjon meg részletes információkat, például a számlatulajdonos nevét, egyenlegét vagy elérhetőségét. Várható, hogy a legtöbb bank azt mondja, hogy a pénzeszközök rendelkezésre állnak, és hogy a megnevezett személy a tulajdonos, vagy megengedheti, hogy ellenőrizze a fiókot.
Lépés
Használja a TeleCheck, a kereskedői szolgáltatást, amely digitális adatokat használ a fiók állapotának megerősítésére. Ez a szolgáltatás megerősítési számot ad, amely megvédi Önt a csalárd tevékenységektől. Ha Ön kereskedő, további információkat kaphat a TeleCheckről a FirstData.com webhelyen.