Tartalomjegyzék:
- A nyugdíjazásból származó jövedelmek forrásadójának lehetőségei
- W-4P formanyomtatvány, nyugdíjbiztosíték nyugdíj- vagy járulékfizetés esetén
- Hogyan kell kiszámítani a visszatartást a nyugdíjból vagy a járadékból
- W-4V forma, önkéntes visszatartó kérelem
- Hogyan lehet megkapni az adót
A nyugdíjjövedelem számos olyan forrást tartalmazhat, mint például a társadalombiztosítási juttatások, a biztosítási szerződések, a járadékok, a nyugdíjazás vagy a nyereségmegosztási tervek, valamint az IRA-k. A legtöbb ember úgy véli, hogy kevés lehetőség van arra, hogy hogyan kell megváltani, hogy mikor adnak hozzá egy meghatározott nyugdíjrendszerhez. De ez nem így van.
A nyugdíjazásból származó jövedelmek forrásadójának lehetőségei
Az adófizetők nem mindig tudják, hogy a W-4P formanyomtatványt, a nyugdíjbiztosítékot vagy az öregségi kifizetéseket a nyugdíjazásból származó jövedelmükből visszatartják. Ezt az űrlapot elküldi a megbízónak. A legtöbb esetben a megbízó az a vállalat, amelyet a nyugdíjazás előtt dolgozott. Ahhoz, hogy a társadalombiztosítási juttatásoktól való visszatartást kérje, ki kell töltenie a W-4V formanyomtatványt, az önkéntes visszatartási kérelmet. Ezt az űrlapot elküldi a Szociális Biztonsági Hivatalnak. Mindkét űrlap megtalálható az IRS honlapján az irs.gov oldalon, és írja be az űrlap nevét a keresőmezőbe.
W-4P formanyomtatvány, nyugdíjbiztosíték nyugdíj- vagy járulékfizetés esetén
Az adófizetők a W-4P formanyomtatványt használják arra, hogy tájékoztassák a fizetőket arról, hogy mennyi szövetségi jövedelemadó, ha van ilyen, visszatartanak a kifizetésekből. Töltse ki a "Személyes juttatások munkalap" részt, mielőtt továbblépne az űrlap 1-3. Soraira. Továbbra is folytassa a "levonások és kiigazítások munkalapját", ha részletezett levonásokat kíván nyújtani, vagy bizonyos hiteleket vagy jövedelemkiigazításokat igényel. Töltse ki a "Többszörös nyugdíjak / több mint egy jövedelmű munkalap" elemet csak akkor, ha a "Személyes juttatások munkalap" G fejezetéből irányítja. Általánosságban elmondható, hogy a szövetségi jövedelemadó-visszatartás az állománybónuszokból, nyugdíjakból, bizonyos halasztott kártérítési tervekből, nyereségmegosztásból és járadékokból származó kifizetések adóköteles részébe tartozik; az egyéni nyugdíjszámlákból; és a kereskedelmi járadékokból.
Hogyan kell kiszámítani a visszatartást a nyugdíjból vagy a járadékból
A nyugdíj vagy járadék időszakos befizetéséből származó visszatartás kiszámításához kövesse ugyanazokat a lépéseket, amelyeket a bérek visszatartására használna. Annak jelzésére, hogy a szövetségi jövedelemadó visszatartja-e, jelölje meg a W-4P formanyomtatvány 2. sorában levő forrásadók számát, és jelölje be azt a négyzetet, amely helyesen jelzi a családi állapotát. A W-4P formanyomtatvány 1-es sorának használatával választhat, hogy nem fizeti meg a szövetségi jövedelemadót.
W-4V forma, önkéntes visszatartó kérelem
Az adófizetők számára kényelmesebb lehet a szövetségi jövedelemadó önkéntes megtartása, nem pedig negyedéves becsült adófizetés helyett. A W-4V formanyomtatvány felhasználható e cél eléréséhez, ha a következő nyugdíjhoz kapcsolódó kormányzati kifizetéseket kapja: társadalombiztosítási juttatások vagy társadalombiztosítási egyenértékű Tier 1 vasúti nyugdíjak. Küldje el a kitöltött W-4V formanyomtatványt a helyi társadalombiztosítási hivatalhoz, ha visszatartja a szociális biztonsági ellátásokat. Ha szükséges, töltse ki a megfelelő személyes adatokat.A 6. sorban lehetőség nyílik arra, hogy jelezze, mely szövetségi jövedelemadót szeretné visszatartani, és az összeget. Ezután felkérik, hogy írja alá és töltse le az űrlapot.
Hogyan lehet megkapni az adót
Az ilyen űrlapok részletesebb magyarázatát és esetleges további kérdéseit érdemes meglátogatni a Internal Revenue Service Súgó és források oldalán (lásd a forrásokat). Ha az adózási problémáját nem lehet online vagy telefonon kezelni, és szembe kell néznie az adóügyi segítségnyújtásra, az adófizetőknek mindig lehetőségük van az IRS adófizetői segítségnyújtási központok meglátogatására.