Tartalomjegyzék:
- Az öröklési adó hat
- Kivételek, kizárások és kifogások
- Várakozás vagy adományozás, fizetés és bejelentés
Ha örökséget vár, bölcs dolog megismerkedni az öröklési adójoggal, ahol él. Annak ellenére, hogy az IRS nem érvényesíti az öröklési adót, 2015-től hat állam tesz eleget. Ezek az államok a helyi szabályoktól és mentességektől függően változó százalékban adót fizetnek az eszközökre. Amit minden jön le, az az, hogy az örökösödési adó elkerülése vagy csökkentése olyan, mint egy ház eladása: a helyről van szó.
Az öröklési adó hat
Ha el akarja kerülni az öröklési adót, az első lépés az, hogy megerősítse, hogy létrehozta rezidencia a megfelelő állapotban. 2015-től csak hat állam rendelkezik öröklési adókkal: Nebraska, Iowa, Kentucky, Pennsylvania, New Jersey és Maryland. Az utóbbi két állam „kettős mártással” állt, az ingatlanadók és az öröklési adók átvételét megelőzően esedékes ingatlanadókkal. A törvények gyakran változnak, és bölcs dolog lenne, ha egy olyan informatív webhelyet szeretne könyvjelzővel ellátni, mint például az Adó Alapítvány, amely naprakészen tartja az állandóan változó szövetségi és helyi adórendszert.
Kivételek, kizárások és kifogások
Az öröklési adó elkerülése is függ az öröklés nagyságától és a kedvezményezett és az elhunyt viszonyától. Nebraskában például a házastársak örökölhetik az adómentességet. Ellenőrizze az állam kizárási összegekre vonatkozó szabályait: az öröklés azon része, amely adómentes. Nebraskában 10 000 dolláros örökség mentesül, az egyenleg pedig a mozgó skála ez 18% -ot tesz ki. Nem lehet mindig elkerülni az adót az államtól való elmozdulás miatt, mivel egyes államok adót vetnek ki az olyan eszközökre, mint például a határokon belül található ingatlanok, függetlenül attól, hogy hol élnek a kedvezményezettek.
Várakozás vagy adományozás, fizetés és bejelentés
Ha öröklési adó alá tartozik, akkor mindkettő csökkentheti a pénzügyi sérülést lemondásról az öröklés, amelyhez rövid formanyomtatványt kell benyújtani érvényesít vagy egyszerűen adományozzák az eszközöket egy adóköteles jótékonysági szervezetnek. Az öröklött készpénzt fizetendő adót is kiegyenlítheti egy adójellegű "hagyományos" IRA-ba, amely lehetővé teszi, hogy évi 5 500 dolláros levonást nyerjen a hozzájárulásokért. Ha azt tervezi, hogy elfogadja az örökséget, valamint az adót, az államnak szüksége lesz egy öröklési visszatérés. A folyamatra vonatkozó törvények helyenként változnak. Iowában például a ingatlankezelő felelős az öröklési adóbevallások benyújtásáért, ha van akarat vagy bizalom, függetlenül attól, hogy hány kedvezményezett van. Ebben a konkrét állapotban a bejelentés időpontjától és a fizetéstől számított kilenc hónap áll rendelkezésre.