Tartalomjegyzék:
Ahogy egy vállalkozás növekszik, gazdagsága elterjed, amíg sokféle formába nem kerül. A vállalat értéke magában foglalja az olyan eszközöket, mint az épületek, berendezések, emberi erőforrások és készpénz. A pénzügyi kimutatásokban a készpénzegyenleg azokra a likvid likvid eszközökre utal, amelyek bármikor és bármilyen célra felhasználhatók.
Javított cash flow
A nagy készpénz egyenleg segít abban, hogy a vállalkozás kezelje cash flow-ját. Még akkor is, ha a bevétel átmenetileg csökken, vagy késik, a vállalkozásnak továbbra is elegendő készpénze van ahhoz, hogy teljesítse kötelezettségeit, mint például a hitelkifizetések és a bérszámfejtés. A nagy pénzeszköz pufferként működik, és kevésbé aktív vezetést igényel, ami azt jelenti, hogy a pénzügyi tisztviselők több időt töltenek más feladatokra.
Kevesebb hitelfelvétel
A nagyméretű készpénz egyenleggel egy vállalkozásnak nem kell gyakran pénzt kölcsönöznie. A pénzforgalmi problémák pótlására irányuló hitelfelvétel mellett a nagy készpénzes egyenleggel nem rendelkező vállalkozások kölcsönvásárolják a mindennapi vásárlásokat. Mindezek a hitelfelvételek összeadódnak, és az üzletet érdeklődéssel töltik. A nagy készpénzes egyenleggel pénzeszközök állnak rendelkezésre az operatív vásárlásokhoz kölcsön nélkül. A kevesebb hitel és a hitelkártyák kevesebb felhasználása pénzt takarít meg, és a nagy készpénzegyenleget jó hasznára teszik.
Érdeklődés
A megtakarított pénzen túlmenően a nagy pénzeszköz-egyenleg további bevételforrást is jelenthet egy vállalkozás számára érdeklődéssel. Annak érdekében, hogy a készpénz egyenlege likvid eszköz maradjon, az mindig hozzáférhető számlán kell maradnia, ami korlátozza az általa kereshető kamat összegét. Azonban még egy normál megtakarítási számlán is, a nagy készpénzegyenleg kamatot szerezhet, amely idővel jelentős összegű pénzt eredményez. Azoknál az érdeklődésnél, amelyeket egy vállalkozás egyébként fizetne, hogy pénzt költsön, a nagy, tétlen készpénzes egyenlegen keresett kamat különösen értékes.
Korlátozott növekedés
A nagy pénzeszköz egyenlegének egyetlen igazi hátránya az, hogy a bankban lévő pénz korlátozza a vállalkozás növekedési képességét. Jóllehet célszerű, hogy egy vállalkozás likvid likviditást tartson fenn, a bevételeinek többsége általában a vállalat erősítésével vagy a bővítésért fizetendő jövedelmezőbb felhasználásra kerül. Ahelyett, hogy hozzáadnánk egy nagy készpénzegyenleget, a pénz növelheti a bérszámfejtést, hogy több és jobb munkavállalót vegyen fel, az adósság kifizetésére vagy a jövőben megtérülő befektetésekre. A készpénzes egyenleg biztonságosabb, de kevés ahhoz, hogy segítsen az üzleti életben, amíg felhasználhatóvá válik.