Tartalomjegyzék:
A bankszámlájáról bármikor annyi pénzt vehet fel, amennyire szüksége van, de 10 000 dollárt meghaladó összegekre vonatkozóan van néhány szabály. Nagyobb kivonások esetén be kell bizonyítania személyazonosságát, és be kell mutatnia, hogy a készpénz törvényes célt szolgál. Elképzelhető, hogy néhány nap múlva kapja meg a pénzt, ha visszavon egy nagyon nagy összeget.
Banktitokról szóló törvény
Az FDIC 1970-ben kezdeményezte a deviza- és külföldi tranzakciós törvényt, így az amerikai pénzügyi intézmények segíthetik a kormányt a pénzmosás elleni küzdelemben. A banki titoktartási törvénynek is nevezik ezeket az előírásokat, amelyek előírják az intézmények számára, hogy minden olyan ügyféltevékenységről számoljanak be, amely gyanúsnak vagy a szokásos viselkedéstől eltérőnek tűnik. A banknak például jelentést kell tennie az IRS-hez, ha több mint 10 000 dollárt vesz fel, különösen akkor, ha még nem vett ki ilyen nagy összeget.
Visszavonás
Töltsön ki egy visszavonási lapot a bankjánál, és mutasson be egy bankhoz, ahogyan a rendszeres tranzakciókhoz. Adjon meg azonosítót, például a vezetői engedélyt, az állami azonosító kártyát vagy az útlevelet, valamint a társadalombiztosítási számát. Készüljön fel arra, hogy válaszoljon a visszavonásával kapcsolatos kérdésekre, például arra, amit ezzel kapcsolatban tervez. A megbízónak fel kell kérnie ezeket a kérdéseket, hogy befejezze a deviza tranzakciós jelentést, amelyet a bankoknak készpénzfelvételre kell benyújtania 10.000 dollár felett. Ha megtagadja a válaszokat, vagy válaszokat ad, a megbízónak gyanús tevékenységjelentést kell benyújtania. Lehet, hogy bankja nem rendelkezik pénzösszeggel, és kérheti, hogy hét nap múlva térjen vissza az összegyűjtéséhez.
Illegális strukturálás
A bankok megpróbálják megakadályozni, hogy a bank 10 000 dolláros visszavonásról számoljon be egy kicsit kisebb összeggel, például 9,985 dollárral. Szintén strukturálásnak tekintendő, ha több napon belül kisebb összegben visszavonja az összeget, vagy kisebb összegben visszavonja azt különböző ágakból. Ez a magatartás a szövetségi törvény megsértése, és a kormányt határozatlan időre megragadhatja, vagy amíg a helyzetet kielégítően meg nem magyarázzák.
Biztonságos marad
Gyakorolja a biztonságot, ha nagy mennyiségű pénzt szállít.A nagyobb jegyzetek egy kisebb halom készpénz. Például a 10.000 dollár 1000 dollár számlájára illeszkedik a pénztárcájába - ha bankja rendelkezik -, vagy a pénztárcájába vagy laptopjába 100 dollár számlán. El kell különíteni a rendszeres tranzakciókhoz szükséges pénzektől annak érdekében, hogy elkerüljék a tévedésből való nyilvános kihúzást. Tegye a pénztárcát könnyen elérhetővé a zsebtolvajokhoz, mint például a belső kabátzsebében. Ha azt egy pénztárcában hordja, rögzítse és zárja be. Amikor elhagyod a bankot, nézd meg magabiztosan, és ne kapcsold össze azt a területet, ahol elhelyezted a pénzt. Mert a számok biztonsága van, legyen valaki, akivel bízol.