Tartalomjegyzék:
Az adósság számos módon és formában vásárolható meg. A nagyobb kihívás az adósságvásárlás legjobb formáinak meghatározása. A legtöbb befektető esetében a vállalati adósság vásárlása közvetlenül a kibocsátó cégtől nem megvalósítható vagy praktikus. Ehelyett a befektetési alapok és a tőzsdén kereskedett alapok, amelyek adósságportfolióval rendelkeznek, jobb eszközök a kisbefektetők számára. A vállalati adóssággal ellentétben a kormány által kibocsátott adósságok különböző formái léteznek, amelyek a kisbefektetők számára hozzáférhetők, és a helyi bankoknál vagy közvetlenül a kormánytól vásárolhatók meg.
Adósságvásárlás
Lépés
Az adósság különböző formáinak azonosítása. Számos adósság-kibocsátó közül választhat. Először is, van választás a vállalati és az államadósság között. A kormány által kibocsátott adósságok között pedig egy szövetségi, állami, helyi és speciális célú kötvények közül kell választani. Hasonlóképpen meg kell határozni a kívánt kötvények időtartamát. Általában a kötvények rövid, közép- vagy hosszú távúak lehetnek.
Lépés
Az adósságcsomagolási lehetőségek azonosítása. A kötvények lehetnek egyenesek, azaz nem csomagolva egy portfólió részeként egy befektetési alapba vagy egy Exchange Traded Fund-ba ("ETF"). Alternatív módon, befektethetünk befektetési alapokba vagy kötvényeket tartó ETF-ekbe. A befektetési alapok és az ETF-ek különösen hasznosak a kötvénybefektetések diverzifikált portfóliójának létrehozásában, mivel lehetővé teszik, hogy egy kis befektető egy befektetésben többféle kötvényt vásároljon.
Lépés
Fontolja meg a különböző adósságok adózási következményeit. Számos állami és önkormányzati kötvény adómentes hozamot kínál, ami azt kívánja, hogy a magas jövedelmű (és ennélfogva magas adókulccsal rendelkező) egyének számára is előnyösek. Az alacsonyabb adókulccsal rendelkező egyének és az egyéni nyugdíjszámlákba befektető pénzek esetében azonban az adómentes attribútum nem olyan értelmes.
Lépés
Vizsgálja meg a különböző adósságok hitelminősítéseit. A kötvényeket a Standard & Poors, a Moody's és a Fitch minősíti a kibocsátó társaság / kormányzat pénzügyi állapota és a kötvényhez kapcsolódó kockázat alapján. A magasabb kockázattal rendelkező kötvények általában magasabb hozamot kínálnak, de ez azért van, mert a kibocsátó nagyobb kockázatot vállal a nemteljesítésre. A kötvényekbe való befektetés előtt meg kell határozni, hogy milyen kockázatos a kötvény.