Tartalomjegyzék:
Jellemzően meg kell várnia, amíg eléri az 59 1/2 éves korosztályt, hogy pénzt szerezzen a 401k-os tervből, büntetés nélkül. A belső bevételi szolgálat azonban több kivételt enged meg e szabály alól, amelyek közül az egyik lehetővé teszi, hogy büntetésmentes elosztásokat vegyen fel, ha 55 éves fordulattal nyugdíjba vonul. Miután átvette a terjesztést, töltse ki a megfelelő formanyomtatványokat, amikor a jövedelemadó-bevallást elrendeli a büntetés elkerülése érdekében. Ugyanakkor még mindig meg kell fizetnie a jövedelemadót az elosztásról.
Lépés
Kérjen elosztást a 401k-os tervtől a megfelelő papírmunka kitöltésével, amely elérhető a 401k-os tervadminisztrátorától. Elvehetsz egy terjesztést, mert elhagyta a munkádat.
Lépés
A 1040-es nyomtatványon jelentse be az adóköteles nyugdíj- és járadékeloszlást az osztalék összegének formájában. Ez az összeg adóköteles jövedelemnek számít, és a marginális adókulcs alapján kerül megadóztatásra. Ezt az adót nem lehet elkerülni, még akkor is, ha várt, amíg 59 éves vagy annál idősebb korosztályt szeretne elosztani.
Lépés
Töltse ki az 5329-es formanyomtatványt annak érdekében, hogy elkerülje a 10% -os korai visszavonási büntetés kifizetését az elosztása során. Jelentse be az 1. sorban az elosztás összegét, és tüntesse fel ezt az összeget a 2. sorban. A 2. sor mellett írja be a "01" -et, hogy jelezze, hogy nem kell büntetni, mert elhagyta a munkáját abban az évben, amikor 55 éves vagy annál idősebb lett. Mivel az IRS nem korlátozza e kivétel összegét, ez megszünteti a korai visszavonási büntetést.