Tartalomjegyzék:
Bizonyos nonprofit szervezetek 403b tervet tudnak nyújtani munkavállalóiknak, hogy segítsenek nekik, kivéve a nyugdíjba vonulást. Ezek a tervek adóként halasztottak, ami azt jelenti, hogy nem fizet a jövedelemadót a befizetett pénzért, de meg kell fizetnie a jövedelemadót az elosztásokon. Az Ön 403b-os tervéből 59 1/2 éves korától kezdődően minősített elosztásokat vehet igénybe, vagy ha az 55-es forduló után elhagyja a munkát. A korai elosztás csak súlyos pénzügyi nehézségek esetén lehetséges, például a kilakoltatás elkerülése érdekében. Azonban a korai kiosztások a jövedelemadók mellett további 10 százalékos büntetést vonnak maguk után.
Lépés
Lépjen kapcsolatba a 403b tervadminisztrátorral, hogy megkapja a visszavonás igényléséhez szükséges űrlapokat.
Lépés
Töltse ki a visszavonási űrlapokat. A nyomtatványok kissé eltérhetnek a különböző 403b-os tervek között, de mindig be kell nyújtania a társadalombiztosítási számát és azt, hogy hogyan kívánja fizetni, például csekken vagy közvetlenül a számláján letétbe helyezett pénzzel. Ha nehézségi terjesztést végez, be kell nyújtania a követelését támogató dokumentációt.
Lépés
Kapjon egy 1099-R űrlapot, amely megmutatja a 403b-os fiókod elosztását. A formanyomtatványt az év végén elküldjük Önnek a 403b-os tervével.
Lépés
Jelentse be a forgalmazás adóköteles részét, amely a 1099-R formanyomtatvány 2a. Ha minősített terjesztést használ, használhatja az 1040 vagy 1040A formanyomtatványt. Ha nehézségek eloszlását használja, akkor 1040-ből és az 5. lépésből kell kiindulnia.
Lépés
Szorozzuk ki a nehézségek kivonásának adóköteles részét 0,1-re a 10 százalékos korai visszavonási büntetés kiszámításához. Jelentse be ezt az összeget az űrlap 584-es sorában, 1040 adóbevalláson.