Tartalomjegyzék:
Lépés
Ha állami nyugdíj vagy nyugdíjjövedelem érkezik, az adóbevallásból legfeljebb 4000 dollárt vonhat le. A magánnyugdíj vagy a nyugdíjazásból származó jövedelem 2 000 dollár összegű levonásra vonatkozik. Nem vonhat le levonást, ha nem vonja vissza a pénzt a nyugdíjszámlájáról. Ezenkívül nem kapja meg a levonást, ha nyugdíjjövedelem-juttatásokat folyósít egy munkáltatói tervből, de folytatja a munkáltató munkáját, ahonnan az ellátásokat kapja.
Jelentőség
Haszon
Lépés
Az öregségi jövedelem alóli mentesség előnye, hogy a nyugdíjba vonuláskor több jövedelmét megtartja. Míg a levonás kicsi, ez több, mint amit egyébként levonás nélkül kapnánk. Az állami nyugdíj a legtöbbet részesíti előnyben, mivel az állami és szövetségi nyugdíjak 4 000 dollárig levonhatók. A házas és állami nyugdíjjogosultsággal együtt történő bejelentkezés lehetővé teszi, hogy legfeljebb 8 000 dollárt vonjon le. Továbbá, folytathatja a munkát és megkaphatja a levonást egy IRA-tól. A mentesítési szabály csak a munkáltatói tervekre vonatkozik.
Hátrány
Lépés
A mentesség összege kicsi. Jóllehet jobb, mint a semmi, még mindig nyugdíjazási juttatásainak többségét kell megfizetnie. Ez nem elég ahhoz, hogy elkerülje a társadalombiztosítási juttatásainak megadóztatását. A társadalombiztosítási juttatások megadóztatása akkor következik be, ha a társadalombiztosítási jövedelmének és a nem társadalombiztosítási jövedelmének egy fele évente meghaladja a 25 000 dollárt, ha egyedülálló vagy 32 000 dollár, ha házas vagy.
Megfontolás
Lépés
Fontolja meg a hagyományos munkáltatói tervek átalakítását egy Roth-tervre. A konverzió teljes összegére jövedelemadót kell fizetnie. Használja ki az Észak-Karolinában elérhető kedvezményeket. Miután fizetett adót az átalakításról, Észak-Karolina mentesíti a Roth összes bevételét a jövedelemadóból, így nem kell aggódnia a jövedelemadó megfizetéséről a nyugdíjszámlájáról.