Tartalomjegyzék:
A rossz ellenőrzések írása soha nem jó ötlet, és problémákat okozhat mind a személynek, mind a vállalkozásnak, amelyhez az ellenőrzést írtad, valamint magadnak. A legtöbb helyen a szándékos visszapattanás egy polgári és büntetőjogi szankcióval járó bűncselekmény: Végül beperelhető, elvesztheti bankszámláját és még börtönbe is megy.
Pattogó ellenőrzések
Ha nincs elég pénz a számláján, hogy fedezze az Ön által írt ellenőrzéseket, akkor a csekkje a bank nem megfelelő alapja (NSF). Előfordulhat, hogy bankja úgy dönthet, hogy egyébként fizeti a csekket, és csak díjat számít fel. Az Ön bankja ugyanakkor szabadon dönthet a díj megfizetéséről, de nem fizeti a csekk összegét a kedvezményezettnek (vagy bankjának). Ha ez megtörténik, a csekk "ugrál", és vissza fog térni a kedvezményezettnek. Ezen a ponton a kedvezményezett valószínűleg felveszi Önnel a kapcsolatot az ellenőrzés során.
Büntetőjogi díjak
A rossz ellenőrzések kérdését mind az állami, mind a helyi törvények szabályozzák. Bizonyos esetekben ezek a törvények megkövetelik, hogy a kedvezményezettje kapcsolatba lépjen veled az adósság megfizetésével kapcsolatban, mielőtt bűncselekményt kérhetne Ön ellen. Ha azonban a csekket sok pénzért szerezték meg, vagy ha rossz ellenőrzéseket írtak le, a törvény lehetővé teszi a kedvezményezett számára, hogy azonnal menjen a rendőrséghez. Ha ez megtörténik, akkor letartóztathatod, és végül elítélhetjük az ellenőrzési csalást.
Polgári jogi következmények
A magánszemélyek és a vállalkozások visszavihetik a bíróságot egy visszapattanó ellenőrzés alatt, és sok helyen perelhetik meg a csekket, vagy akár háromszorosára is. Ön is perelhető a kártérítésért, mint pl. A keresetek és a pénzbírságok nyilvános nyilvántartás tárgyát képezik, így ez az információ bárki számára hozzáférhető lesz, aki a bírósági nyilvántartást vizsgálja, beleértve a hitelügynökséget és a háttérellenőrző alkalmazottakat is.
Fogyasztói és hiteljelentések
Ha elítélték az ellenőrzési csalást, akkor bűnügyi nyilvántartása lesz, amely a foglalkoztatási háttérellenőrzéseken is megjelenhet. Abban az esetben, ha a csekk kedvezményezettje beperel, akkor a peres és az ítélet nyilvántartása legfeljebb hét évig maradhat az adósság kifizetését követően, vagy az állam elévülési idejének lejártáig fizetetlen ítéletek összegyűjtése, ha nem fizeted az összeget, amivel tartozol. Ha ismételten visszautasítja az ellenőrzéseket, vagy ha bankja bezárja fiókját, ez az információ megjelenhet a speciális fogyasztói jelentésekben, amelyek célja, hogy segítsék a bankokat az új ügyfelek fiókjainak megnyitásáról. Az ilyen negatív információk megléte a banki jelentésekben megnehezítheti a bankokkal való jövőbeni munkát.