Tartalomjegyzék:
A rossz ellenőrzések áthidalása valakivel való csalás megpróbálására a törvénynek ellentétes, és polgári és büntetőjogi szankciók hatálya alá tartozik. A csekk véletlenszerű visszapattanása nem bűncselekmény, hanem polgári büntetések vagy díjak vonatkoznak rá. Az államok meghatározzák a rossz, visszafogott vagy elégtelen pénzeszközök ellenőrzését szabályozó törvényeket, és ennek megfelelően korlátozzák a díjakat. Az államok többségében a hitelezők a csekk összegének háromszorosát, ésszerű díjakat is beszedhetik. Ha véletlenül csepegtet egy ellenőrzést, győződjön meg róla, hogy gyorsan fizet, hogy elkerülje a polgári vádakat.
Banki díjak
A kibocsátó bank és a rossz csekk fogadó bankja díjat számít fel a visszafogott csekkekért, amelyek végül továbbadódnak az ellenőrző személynek. Az érintett bankoktól függően ezek a díjak olyan alacsonyak lehetnek, mint néhány dollár vagy akár 30 dollár vagy annál is több. Egyes bankok folyószámlahitel-védelmet nyújtanak, és díjat számítanak fel, amikor a bemutatott csekket fizetik, és visszavonják a pénzt a megtakarításokból vagy egy másik kapcsolódó fiókból. A bankok kiválaszthatják, hogy mely ellenőrzéseket tartják tiszteletben, és milyen díjakat számítanak fel ezekért a szolgáltatásokért.
Feldolgozási díjak
Néhány állam engedélyezi a banki díjakon túlmenő feldolgozási díjak megfizetését is. Mivel a visszapattanó ellenőrzések kettős kezelést igényelnek, a csekk újbóli feldolgozása vagy a pénz összegyűjtése növelheti a rossz ellenőrzésért járó pénzt. A vállalkozások rendszerint elutasítják a rossz ellenőrzések díjait, amelyek a bankja által fizetett díjakon kívül vannak.
Polgári díjak
Egyes államok 30 napos várakozási időt igényelnek a fizetési igény után, mielőtt a hitelező polgári vádakat tudna benyújtani az állam megfelelő ügynökségével, gyakran város vagy megyei ügyvédi irodával. Ez az, ahol az ellenőrzési díjak költségesek, és további díjak hozzáadódnak az eredeti ellenőrzési díjhoz és a banki díjakhoz a fizetés polgári végrehajtásáért. Egyes városok és megyék rossz ellenőrző írókat igényelnek, hogy a díjak mellett részt vegyenek a napi képzésekben, hogy elkerüljék az ilyen bűncselekmények megismétlődését.
Büntetőjogi díjak
A büntetőjogi vádemelés akkor következik be, amikor a bűncselekmény elkövetésére irányuló szándékot bírósági eljárással bizonyították. Ha bűnösnek találják, a csalárd ellenőrző bűnözők a legtöbb államban díjakkal és börtönbüntetéssel rendelkeznek, gyakran akár egy évig vagy annál is többet. A csekk összegétől függően is felmerülhetnek bűncselekmények.