A kevert befektetési alapok meghatározása

A portfólió diverzifikálásának egyik módja a vegyes befektetési alapba történő befektetés vagy a keverékalap. Az ilyen típusú alapok mind növekedési, mind értékpapírokat tartalmaznak, és nagy, közepes vagy kisvállalatokra specializálódhatnak. A pénzügyi céloktól és a kockázatvállalástól függően egy ilyen alap fontos szerepet játszhat a portfólióban. A növekedés és az értékkészletek közötti különbség ismerete jobb képet ad arról, hogy a keverékalap megfelelő-e az Ön számára.

A kevert befektetési alapok meghatározása

Növekedési készletek

A növekedési készletek olyan vállalatok részvényei, amelyek jövedelme és így a részvényárak várhatóan gyorsabban nőnek, mint a teljes tőzsde. Ezek a készletek általában kevés vagy nem osztalékot fizetnek, mivel ezek a vállalatok általában befektetik jövedelmüket kutatás-fejlesztésbe.

Értékkészletek

Az értékpapírok olyan részvények, amelyek viszonylag alacsony áron értékesítenek a vállalat jövedelméhez képest, és így a piac alulértékeltek. Ezek a készletek gyakran rendszeres osztalékot fizetnek, és gyorsan értékelhetik, amikor a befektetők látják a valódi értéküket.

Fogadások fedezése

Ha a növekedési készletek jól teljesülnek, az értékkészletek általában lemaradnak. Mindkettő együttes befektetési alapban való részesedése azt jelenti, hogy nem kell megpróbálnia kitalálni, hogy melyik eszköztípus jobban teljesít az idő múlásával. Függetlenül attól, hogy a piac hogyan megy, elméletileg legalább egyikükből pénzt tudna tenni.

Kockázat

Az egyes gazdaságoktól függően egyes keverékalapok kevésbé kockázatosak, mint a növekedési alapok és kockázatosabbak, mint az értékpapírok. Azonban a keverékalapok sokkal diverzifikáltabbak, mint a befektetési alapok, amelyek csak növekedési vagy értékpapírokba fektetnek be. Általánosságban elmondható, hogy a befektetés mindkét tőzsdei típusba csökkenti a volatilitást, vagy az alap részvényeinek széles körű ingadozását. Ez csökkentheti annak esélyét, hogy hosszú távon elveszít egy nagy összeget.

Blend és kiegyensúlyozott alapok

Ne keverjük össze a keverékalapokat kiegyensúlyozott alapokkal. Míg a keverékalapok csak állományokat tartalmaznak, a kiegyensúlyozott alapok állományokat és kötvényeket, illetve egyéb fix kamatozású befektetéseket tartalmaznak. Emiatt a keverékalapok inkább kockázatosabbak, mint a kiegyensúlyozott alapok.

Jobb keverék

Mielőtt befektetnétek, nézd meg, hogy mennyi pénz van a keverékalap növekedési készleteiben az értékkészletekhez képest. Lehet, hogy létrehozhat egy olyan arányt, amely jobban megfelel az Ön portfóliójának, ha minden egyes eszköztípushoz külön alapot választ. Ez segíthet nagyobb hangsúlyt fektetni például az értékkészletekre. Az online eszközök segítenek látni, hogy mennyi pénzt szentel egy adott befektetési alap az egyes készlettípusoknak.