Tartalomjegyzék:
A Wells Fargo egy jelentős kereskedelmi banki intézmény, amely átfogó pénzügyi szolgáltatásokat nyújt ügyfeleinek. A Wells Fargo-n keresztül egyéni nyugdíjszámlával rendelkező személynek lehetősége van arra, hogy közvetlenül a személyes bankárján keresztül időbeli igazolást, pénzpiacot vagy rögzített járadékot kapjon. Lehet, hogy van egy Well Fargo Investments IRA, amely nem egy bank IRA; A Wells Fargo Investments a Wells Fargo leányvállalata, amely teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercég. Az IRA eléréséhez szükséges, hogy a helyes képviselőt láthassa a helyes űrlapok kitöltéséhez.
Lépés
Séta a helyi Wells Fargo fióktelepéhez, vagy hívja az IRA nyilatkozatában található ügyfélszolgálati számot. Beszéljen képviselőjével az IRA-tól történő forgalmazásról. A képviselő a közvetítői képviselőhöz fordulhat, ha fiókja a Wells Fargo Investments cégnél van.
Lépés
Kérje meg a terjesztési űrlapot, és töltse ki nevét, címét és fiókadatait. Tartalmazza az eloszlás mennyiségét és azt, hogy rendszeres időközönként visszavonás vagy szisztematikus elosztás történik-e.
Lépés
Jelölje be a négyzetet, vagy írjon megjegyzéseket arról, hogy az elosztás különleges kivételekre jogosult-e. Ez vonatkozik az IRA 59 év alatti tulajdonosai által a nehézségek miatt, a főiskolai tandíjra vagy az otthoni vásárlásra tett elosztásokra. A mentesség kiküszöböli a forgalmazás 10 százalékos adóztatását.
Lépés
Töltse ki az űrlap szövetségi adóbevallási részét. Az 59 évesnél fiatalabbak 1/2 automatikusan 20 százalékkal visszatartanak. A korosztálynak lehetősége van arra, hogy visszatartsa vagy nem.
Lépés
Aláírja és küldje el az űrlapot. A banki elosztások azonnal megtörténhetnek, míg a bróker-elosztások három vagy öt napig tarthatnak az eszközök és a folyamatigények felszámolására.