Tartalomjegyzék:
A bankok az ügyfelek egyedi nyugdíjazási számláinak letétkezelői. Az IRA számlák gyakran betéti igazolások vagy megtakarítási számlák formájában vannak. A szükséges engedélyekkel rendelkező banki alkalmazottak kölcsönös alapokat is értékesítenek. A Belső Bevételi Szolgálat nem bünteti az embereket az IRA számlák egyik letétkezelőtől a másikra történő átruházásáért, amennyiben a pénzeszközöket 60 napon belül újra befektetik. Az emberek gyakran mozgatják az IRA-kat, ha a letéti bankban a CD-k nem versenyképesek. Az IRA áthidalása magában foglalja, hogy a számlatulajdonos fizikailag átutalja a pénzeszközöket, míg az IRA átutalása akkor történik, amikor a letétkezelők közvetlenül cserélik a pénzeszközöket.
Lépés
Ugrás a bankra, ahová az IRA-fiókot át szeretné helyezni. Beszéljen egy ügyfélszolgálati képviselővel, és kérje meg, hogy hozzon létre egy IRA-fiókot az Ön nevében. Adja meg nevét, címét, telefonszámát, azonosítóját és minden egyéb információt, amelyet kér. Jelentkezzen be a fiókhoz kapcsolódó papírmunka. Döntse el, hogy milyen típusú befektetéseket szeretne az IRA pénzeszközeit tárolni, és tájékoztassa a képviselőt, ha várhatóan visszatér a bevételekkel.
Lépés
Menj az IRA fiókot tartó bankhoz. Kérjen meg egy képviselőt, hogy zárja be a fiókot, és ellenőrizze az új banknak, hogy javára váljon. Gondoskodjon arról, hogy a képviselő helyesen töltse ki az IRA forgalmazási űrlapját, hogy megmutassa, hogy a pénzeszközök átutalásra kerülnek, és nem vonják vissza őket. Kérjen másolatot az IRA terjesztési űrlapról.
Lépés
60 napon belül térjen vissza az új letétkezelő bankhoz. Adja meg a csekket a képviselőnek, és utasítsa őket, hogy a pénzt az Ön által választott termékbe fektessék be. Kérjen nyugtát és bármilyen más papírmunkát, amelyet a tranzakció generál, például CD-megállapodást.