Tartalomjegyzék:
A csalás ellenőrzése az Egyesült Államokban fontos kérdés. A 2014-es JP Morgan tanulmány a Pénzügyi Szakértők Szövetsége számára megállapította, hogy a csalásokkal küzdő vagy sikeresen tapasztalt vállalatok 82 százaléka az ellenőrzési csalás áldozatává vált. Van néhány módja annak, hogy meghatározzuk, hogy a csekk hamis és hogyan védheti meg magát az ellenőrzési csalásoktól.
Érezd az éleket
A legtöbb ellenőrzésnek egyik oldala perforált vagy durva. Ha mind a négy oldal érintése sima, akkor az ellenőrzés lehet, hogy csalárd módon kinyomtatta a számítógépről. Míg most már lehetséges a törvényes ellenőrzések kinyomtatása a házon belül speciális mágneses tintával és üres kártyával, a perforált él hiánya a csalás egyik legismertebb jele.
Banki logó és cím
Ha a csekk nem rendelkezik banki logóval, vagy egyértelműen elhalványult, ez egy hamis ellenőrzés jele. Továbbá, ha aggasztja az ellenőrzés érvényessége, ellenőrizze, hogy a felsorolt címet a kibocsátó bank ismeri-e fel. A hamis ellenőrzések sokszor csak egy Post Office Box számot sorolnak fel, vagy egy helytelen utcai címet vagy irányítószámot sorolnak fel.
MICR sor és a Check szám
A csekk alján található számok az útválasztás, a fiók és az egyéni ellenőrző számok. Mágneses tinta karakterfelismerő vagy MICR betűkészletben vannak. Ezeknek a számoknak unalmasnak kell lenniük. Ha a számok túlságosan fényesnek tűnnek, az ellenőrzés hamis lehet. Nézze meg az ellenőrző számokat az alsó és a felső sarokban. Valódi ellenőrzésekkel mindig megfelelnek.
Ellenőrizze az útválasztási számot
Minden ellenőrzésnek kilencjegyű irányszámot kell tartalmaznia az alsó részen, azonosítva a bankintézetet. Ha nincs útválasztási szám, vagy ha a szám több vagy kevesebb, mint kilenc számjegyet tartalmaz, akkor egy piros zászlót kell felvenni. Ezzel a praktikus eszközzel ellenőrizheti az útválasztási szám hitelességét az American Bankers Association (ABA) segítségével.