Tartalomjegyzék:
A szövetségi szabályozás nem korlátozza a bankszámlájáról visszavonható pénzösszeget. Az egyes bankok azonban rendelkezhetnek olyan szabályokkal, amelyek a különböző típusú számlák napi limitjeit szabályozzák. Ezen túlmenően a készpénzfelvétel egy bizonyos korlátnál nagyobb figyelmet fordít, mint egy rendes tranzakció, és megköveteli a banktól, hogy számoljon be a számláról kivont összegről.
Megjegyzés az IRS-hez
Az 1970-es Bank titoktartási törvény előírja, hogy a bankoknak 10 000 dollárt meghaladó betéteket vagy visszavonásokat kell bejelenteniük a belső bevételi szolgálatnak. Azt is jelentenie kell, hogy az ügyfelek készpénzt cserélnek egy ilyen árut meghaladó forgalomképes eszközre - például, ha 20 000 dollárt készpénzben kell bevinniük ahhoz, hogy pénztárat ellenőrizhessenek az Ön házában lévő elszámolásért, a bank ezt a tranzakciót jelent. Ennek célja a pénzmosás megelőzése. A bankoknak akkor is bejelenteniük kell a gyanús tevékenységet, ha a küszöbérték alá esik. Ha egyidejűleg soha több mint 100 dollárt nem vettél vissza, és hirtelen 8000 dollárral kellett felszámolnod az egyenlegedet, az információ továbbhalad.
Üres Vault
A gyakorlati megfontolások a visszavonási határértékeket is szabályozzák. A bankok nem rendelkeznek elegendő készpénzzel, hogy egyenlő legyen a betétek összegével, így korlátozott lehet abban, hogy mennyit tud kivenni, ha a kérése kimeríti a bankjegyek összegét. Egyes bankok hét napos felmondást igényelnek a nagy összegű visszavásárlásokra vonatkozóan, és lehetőséget adnak számukra, hogy szükség esetén importálják a szükséges számlákat. Ezen túlmenően, egy automata számlálógép csak korlátozott számú számlát tud kiadni egyszerre. Például a Bank of America megjegyzi, hogy ATM-ek egyszerre legfeljebb 40 számlát adhatnak ki.
Korlátozott számok
A szövetségi rendelet D korlátozza az automatikus vagy előre engedélyezett átutalásokat a megtakarítási vagy pénzpiaci számlákról havonta hatra. Ez magában foglalja az online átutalásokat is. Ha már havonta hat átutalást tervezett a pénzpiaci számlájáról a számlájára, és hetediket szeretne hozzáadni, akkor ezt az elvet megtagadja. Meg tudod kapni a pénzedet, de el kell menned az ágba, hogy a pénzeszközöket a megfelelő fiókba vigyük.
Egyéni határértékek
Az egyes bankok és számlák rendelkeznek saját tranzakciós limitekkel, amelyekre a fiókjogi megállapodás vonatkozik. Előfordulhat, hogy a minimális egyenlegigényű számlák nem esnek az összeg alá, még akkor is, ha ténylegesen megtiltja, hogy hozzáférjen a pénzéhez. Mások napi tranzakciós korlátai nem teszik lehetővé, hogy egy meghatározott összegnél többet költenek készpénzfelvételre vagy vásárlásra. Lehet, hogy csak 300 $ -t vonhat le egyszerre és 500 dollárt naponta. Lehet, hogy ilyen banki korlátokat növelhet vagy megszüntethet a bankjával.