Tartalomjegyzék:
- Lépjen át egy standard bankszámlára
- Transzfer egy új brókerre
- Kezdje a transzfert
- Zárja be a TD Ameritrade fiókját
Ha eredetileg fiókja volt a Scottrade®-nál, akkor 2017-ben TD Ameritrade-ügyfele lett. Mint minden átmenetnél, ez azt jelenti, hogy megszokja az új szakpolitikákat és eljárásokat. A legtöbb brókercégnél a fiók lezárása hasonló többlépéses folyamat, de fontos, hogy ezeket a lépéseket megismerjük, mielőtt elkezdené.
Lépjen át egy standard bankszámlára
Ha azt tervezi, hogy átutalja pénzeszközeit a bankszámlájára, akkor valószínűleg nem kell semmit tennie ebben a lépésben. De fontos megjegyezni, hogy a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság csak 250.000 dollárt fed le egy banknál, így ha az átutalt összeg elviszi, akkor fontolja meg egy másik bank fiókjának létrehozását. Ne feledje, hogy ez a $ 250,000 nem egy fiók. Ha 250 000 dolláros megtakarítással és 50 000 dollárral rendelkezik az ellenőrzésben, csak 250 000 dollárt fedeznek. Valószínűleg nem lesz képes tisztességes kamatlábra jutni a befizetett pénzért, ha azt egy általános fiókba helyezi.
Transzfer egy új brókerre
Másrészről, ha egyszerűen csak egy másik brókercéggel akarsz menni, akkor meg kell tenned valamilyen munkát annak érdekében, hogy az elején legyél. Lépjen kapcsolatba a választott brókerjével, és tudassa, hogy érdekli a pénzeszközök átutalása. Ne feledje, hogy bár a TD Ameritrade nem számít fel díjat a fiók lezárásáról, az átutalásokért 75 dolláros díj kerül felszámításra. Egyes brókerek vagy felajánlják, hogy megfizetik a díjat, vagy 100 dolláros vagy annál több aláírási bónuszt adnak, ami jó tudni, hogy még mindig vásárol. Az új brókerrel együtt dolgozhat, hogy megkapja a TD Ameritrade számlájáról és az új otthonába.
Kezdje a transzfert
Az új bróker átad egy átutalási kezdeményezési űrlapot, amelyet a folyamat elindításához teljesít. Nem kell semmit tennie ebből a pontból, de a két brókernek sok tennivalója van. Az Ön új brókerje megadja az összes információt egy automatizált ügyfélszámla-átviteli szolgáltatásnak nevezett rendszerbe, amely a kereskedési számlák közötti pénzmozgást kezeli. Az ACATS értesíti a TD Ameritrade-t arról, hogy az átutalást kérték, és mindaddig, amíg az összes információ rendelkezésre áll és pontos, az átadás megkezdődik. Összességében a folyamat körülbelül egy hétig tart.
Zárja be a TD Ameritrade fiókját
Miután az átvitel befejeződött, forduljon a TD Ameritrade-hoz a 800-669-3900-as telefonszámon, és kérje, hogy zárja be a fiókját. Írásbeli kérelmet küldhet az otthoni TD Ameritrade fióknak. Adja meg nevét, számlaszámát, a fiók bezárására vonatkozó kérését, az aktuális címet és az aláírását.