Tartalomjegyzék:
Ha adóköteles elosztást szerezzen egyéni nyugdíjszámláról, akkor a szövetségi adókedvezményre vonatkozó szabályok vonatkozhatnak. Bizonyos esetekben szükség lehet az állami adók visszatartására is.
típusai
Két oka van a szövetségi visszatartásnak: adóköteles elosztást szereztél az IRA-tól, vagy 60 napos áthidaláson vesz részt az egyik IRA letétkezelőtől a másikra.
disztribúciók
Az IRS előírja, hogy az IRA letétkezelői automatikusan visszatartják az adóköteles IRA elosztások 10 százalékát, kivéve, ha kitölti az egyébként utasítást. Ez lehet többé-kevésbé, mint amennyit tartozol. Számos letétkezelő lehetővé teszi, hogy kiválassza a saját forrásadót.
IRA tekercselés
A felborulások 20 százalékos visszatartás alá esnek; de azért, hogy elkerüljék az IRS 10 százalékos büntetését a korai visszavonások esetén, a pénzeszközök 100 százalékát egy új IRA-ba kell befizetni 60 napon belül. Ebben a forgatókönyvben 20% -át kellett volna felmutatnia a zsebéből, hogy kiegyenlítse a különbséget.
Közvetlen transzferek
Elkerülheti a 20 százalékos forrásadót azáltal, hogy közvetlen megbízott-átruházást kezdeményez az IRA letétkezelői között. Így a pénzed egy intézményből a másikba halad, de nem a kezeden keresztül.
Állami visszatartás
Néhány államnak van visszatartó szabálya, mások nem. Ellenőrizze az államának bevételi osztályát, hogy megbizonyosodjon arról, hogy megfelel-e az előírásoknak. Az IRA letétkezelője akkor is tudja kitölteni Önt az állam forrásadóról, ha van ilyen.