Tartalomjegyzék:
A munkahelyváltáskor túl könnyű elveszteni a régi nyugdíjpénztárakat. Annyira gondolkodni, sokan egyszerűen nem tudják áthelyezni a 401k-os vagy 403b-os pénzeszközeiket az új munkáltatónak, vagy egy átmeneti IRA-nak, ami egy árva nyugdíjas számlát eredményez, amely nem nő annyira, mint amennyire lehetséges. A régi IRA-fiókok elvesztése szintén egyszerű, ha bankja átveszi a pénzt, vagy áthelyezi a forrásait egy új ügynöki házba. De függetlenül attól, hogy mi az oka az eredeti felügyeletnek, ezeknek a nyugdíjazási eszközöknek a megtalálása és visszanyerése visszaállíthatja pénzügyi helyzetét.
Lépés
Gyűjtsön annyi kijelentést a régi fiókjából, amennyit csak tud. Ezek a dokumentumok értékes információkat tartalmaznak, amelyek segíthetnek az elveszett eszközök visszaszerzésében, beleértve a számla számát és a tervadminisztrátor kapcsolattartási adatait.
Lépés
Hívja az egyes számlakivonatokban felsorolt telefonszámokat, és hivatkozzon az űrlapon feltüntetett számlaszámra. Tájékoztassa a tervadminisztrátort, hogy át kívánja helyezni az eszközöket egy másik intézménybe. A rendszergazda megadhatja az űrlapokat, amellyel ezeket a nyugdíjazási eszközöket közvetlenül egy új vagy meglévő IRA-fiókba helyezheti át.
Lépés
Lépjen kapcsolatba a korábbi munkáltatójával, ha nincs hiányzó nyugdíjszámlájáról szóló nyilatkozat. Kérdezze meg, hogy beszéljen a humánerőforrás-részleggel, majd azonosítsa magát, és mondja el, hogy információt kell szereznie egy 401k-os vagy 403b-os tervről, melyet a vállalatnál való munkavégzésed végén hagyott.
Lépés
Adja meg a korábbi munkáltatói személyzeti osztály által kért azonosító információkat. Előfordulhat, hogy további információkat kell készítenie, és alá kell írnia egy nyilatkozatot, mielőtt az információt közzé tudná tenni. Miután rendelkezett a régi nyugdíjszámlájára vonatkozó fiókadatokkal, közvetlenül kapcsolatba léphet a tervadminisztrátorral, és átutalhatja az új fiókot.
Lépés
Lépjen kapcsolatba az állam kincstári részlegével, hogy keresse meg a nem igényelt eszközöket. Amikor a pénzügyi intézmények nem tudják elérni az egyes számlák tulajdonosait, ezeket a számlákat az állam felé fordítják. Mindegyik állam saját adatbázisában tárolja a nem igényelt eszközöket, és lehetővé teszi az egyének számára, hogy olyan eszközöket keressenek, amelyek hozzájuk tartozhatnak. Ha nem találja az állam kincstári részlegének honlapját, használhatja az Unclaimed.org webhelyet (lásd: Forrás). Ezt a webhelyet a nem igényelt vagyonkezelők nemzeti szövetsége tartja fenn, és tisztázóközpontként szolgál, hogy összekapcsolja a fogyasztókat az államok által igénybe vett ingatlan-megosztottságokkal.
Lépés
Kövesse az Ön államának utasításait, hogy követelje az Önhöz tartozó öregségi eszközöket. Győződjön meg róla, hogy figyelmesen olvassa el a kérelem űrlapját, és nyújtsa be a megfelelő dokumentációt az igény igazolásához.