Tartalomjegyzék:
A bankok és a brókercégek ügynöki számlaszámot rendelnek minden ügynöki számlájához. Ez a szám úgy működik, mint egy felhasználói név, és lehetővé teszi, hogy a brókercégén belüli elektronikus és emberi interfész azonosítsa Önt. Ha ugyanazzal a brókerrel több fiókja van, akkor mindegyikéhez fiókszámot rendel.
Funkció
A nagy brókercégek több millió ügyféllel rendelkeznek, és több számlatulajdonosnak is ugyanaz az első és utolsó neve. A zavarok elkerülése és az egyes ügyfelek azonosításának felgyorsítása érdekében minden számlatulajdonoshoz egy számlaszám tartozik. Egyes ügynöki házakban a számlaszám csak számokból áll, míg más cégek számok és betűk kombinációját használják.
Kényelem
A felhasználónevének megkönnyítése megkönnyíti a fiókhoz való hozzáférés folyamatát. Ha például hívja az ügyfélszolgálati vonalat, akkor a számok kombinációjának biztosítása sokkal gyorsabb, mint az első és utónevének helyesírása, ami még mindig nem elég, ha ugyanazzal a névvel történik egy másik ügyfél.
Biztonság
Emellett a számlaszám is segít elkerülni a hibákat. Ha például csekket vagy fizetési megbízást küld, a brókercég arra utasítja Önt, hogy írja be a számlaszámát a csekken. Ez további biztosítékot biztosít, mivel mind a csekk nevének, mind a számlaszámnak meg kell egyeznie, mielőtt a pénzeszközöket átadják. Ha a hivatalnok hibát követ el, amikor a nevet vagy a számlaszámot beírta a rendszerbe, az átutalás nem fejeződik be.
Több fiók
A brókerszámlák másik funkciója az, hogy megkülönböztessük az ugyanazon befektetőhöz tartozó különböző számlákat. Sok esetben a befektető ugyanazon brókercégnél rendelkezik befektetési számlával és nyugdíjszámlával. Ezért a befektetőnek mindegyik számlára különböző számlaszámokat rendelnek. Ez segít elkerülni a pénzeszközök átutalását a rossz fiókba, illetve megsérti a SEC-korlátozásokat azáltal, hogy a befektetési számlák helyett korlátozott ügyleteket hajt végre a nyugdíjszámlákon, amelyek sokkal kevesebb jogi korlátozást hordoznak.
Nem adóazonosító
A brókercégek által a befektetőknek adott számlaszámok nem adóazonosítók. Más szóval, ha a közvetítői beszámolója az IRS-nek az állománybefektetési nyereségéről, akkor az Ön társadalombiztosítási számát használja, vagy ha nincs ilyen, az adófizető azonosító száma. A számlaszámokat csak az Ön és a brókercég, valamint a bróker közötti levelezésre használják.