Tartalomjegyzék:
Az évesített megtérülési rátát az elemzők és a befektetők használják a különböző lejáratú befektetések megtérülési rátájának összehasonlítására. Például, ha megnézzük a teljes hozamot, nem tudtad megmondani, hogy milyen különbség van a 20 év feletti visszafizetési bizonylatban, és egy olyan állományban, amely összesen 12 százalékot tett ki három év alatt. Ha azonban az alábbi lépéseket használja, meghatározhatja, hogy az egyes befektetések megtérülési rátája mennyi az évente, így pontosan összehasonlíthatja a két opciót.
Lépés
Határozza meg a szükséges kezdeti befektetést. Egyes befektetések, mint például a járadékok minimális befektetést igényelhetnek, míg mások, mint például a készletek, általában lehetővé teszik, hogy annyi vagy kevésbé fektessenek be, amennyit akarsz.
Lépés
Határozza meg a beruházás időtartamát években. 18 hónapos beruházás 1,5 év.
Lépés
Becsüljük meg, hogy a befektetésed végén mennyit ér el a hozzájárulásod, más néven a lejárat. Bizonyos befektetések, mint például a járadék, ütemezett kifizetéssel rendelkeznek, amit használhat. Mások, például a készletek, megkövetelik, hogy megjósoljuk a jövőbeni értéket.
Lépés
Használja a következő képletet, ahol az I a befektetési összeg, M az érték a lejáratnál és Y az évek száma.
Évesített megtérülési ráta = (1 + M / I) ^ (1 / Y) - 1 A 10 000 dollárt megfizető és 15 000 dollár értékű befektetés öt év alatt éves szinten csak 20 százalékot jelentene.