Tartalomjegyzék:
- A pénz befizetése
- A gyanús tevékenységről szóló jelentés
- Készpénzbefizetési díjak
- Ellenőrzésekkel rendelkezik
Nincs korlátozás a pénzösszegre, amelyet befizetésre vagy megtakarítási számlájára befizethet. Néhány formalitás kivételével a nagy összegű pénz befizetésének folyamata hasonló a kisebb összegekhez. Ezek a formalitások segítik a pénzintézeteket a banki titoktartási törvénynek, amelyet a lehetséges pénzmosási tevékenységek észlelésére hoztak létre. Az Ön pénzét néhány munkanapon belül elérhetővé teszi az összegtől függően.
A pénz befizetése
Töltsön be egy banki befizetést, mint a kisebb összegeket. Jegyezze fel a készpénz összegét és a csekkeket, ha van ilyen, és a teljes összeget a megfelelő dobozokban. Mutassa meg a megbízónak a kép azonosításának jogi formáját, például a vezetői engedélyt vagy az állami azonosító kártyát. Is bemutassa a társadalombiztosítási kártyáját. Törvény szerint a megbízónak kérdéseket kell tennie a pénzről, mint például annak forrásáról, és rögzítenie kell az információkat egy valuta tranzakciós jelentésben. Ez a jelentés a Internal Revenue Service számára készült, és akkor szükséges, ha az ügyfél 10 000 dollárt vagy annál többet befizet. A tranzakció végén nyugtát fog kapni.
A gyanús tevékenységről szóló jelentés
A banknak gyanús tevékenységjelentést vagy SAR-t kell benyújtania, amikor észleli az illegális viselkedést. Például illegális, ha megpróbáljuk megakadályozni, hogy a bank egy CTR-t egy bizonyos idő alatt, kis összegben, akár ugyanazon banki fióktelepen, akár különböző fióktelepeken letétbe helyezze. Ezt strukturálásnak nevezik, és az IRS elkobozhatja a pénzt. Ha egy megbízó nem kér CTR-t, akkor a képviselő a SAR-t is benyújthatja.
Készpénzbefizetési díjak
Néhány bank készpénzes letéti díjat számít fel a belső banki politika és a számla típusa által meghatározott összeg felett. Ennek oka a tranzakció befejezéséhez szükséges idő. A díj az üzleti ügyfeleknél gyakrabban fordul elő, de néhány bank is fizet magánszemélyektől. Chase 25 centért fizet minden 100 dolláros készpénzes betétért, ami meghaladja a számlához kapcsolódó készpénz limiteket, míg a CapitalOne 1 dollárért fizet 1 dollárt a 10.000 dolláros limit felett.
Ellenőrzésekkel rendelkezik
Az FDIC szabályzata a bankbetétekre vonatkozik. A bankoknak 5 000 dolláros és annál nagyobb befizetési betéteket kell tartaniuk. Ha 5000 dollár összegig befizet egy összeget, a bank két munkanapon tarthat rajta. Az 5 000 dollárt meghaladó összeget hét munkanap után szabadítják fel. A 30 napnál nem régebbi fiókoknál a tartás hosszabb. Az új számlák esetében a pénz kilenc nap után lesz elérhető.