Tartalomjegyzék:
- Fiduciárius áttekintés
- Fiduciárius felelősség
- Fiduciális felelősség nélküli tanácsadók
- A bizalmi felelősség öt feladata
- Fiduciárius etikai normák
A pénzügyi szolgáltatási szektorban a fiduciárius felelősség fogalma a két fél közötti kapcsolatot írja le, ahol a másik fél vagyonát kezeli. Ebben az összefüggésben a vagyonkezelő kötelessége gondoskodni arról, hogy a képviselt fogyasztó vagy üzleti vállalkozás érdekeinek megfelelően járjon el.
Fiduciárius áttekintés
A megbízó egy olyan személy, aki jogi felelősséggel tartozik egy másik személy pénzének kezeléséért. A pénzügyi ágazatban ez elég egyszerűnek tűnik, de zavaró lehet. Bár egy tanácsadó nem viselhet olyan megbízást, amely egyértelműen megbízóvá válik, mint például a regisztrált befektetési tanácsadó, bármely tanácsadó, aki konzisztens és átfogó befektetési tanácsadás nyújtásában jár el, megbízónak tekinthető. A pénzügyi ágazat tanácsadója vagy ügynöke, aki egyszerűen termékeket ad tanácsadás nélkül, nem rendelkezik bizalmi felelősséggel.
Fiduciárius felelősség
A bizalmi felelősséggel rendelkező személyek képesek kezelni más emberek befektetéseit. Ennek eredményeként egy tanácsadó felelős annak megállapításáért, hogy egy leendő ügyfél alkalmas-e egy adott befektetésre. Ha az ügyfél nem felel meg a megfelelőségi követelményeknek, a megbízó feladata az ügyfél tájékoztatása.
Fiduciális felelősség nélküli tanácsadók
A pénzügyi szolgáltatási ágazatban nem mindenkinek van megbízói felelőssége. Például a brókerek nem rendelkezhetnek megbízói felelősséggel. A megbízottak szervezik, tervezik, végrehajtják és felügyelik a terveket. Ha a tanácsadója nem működik ebbe a képességbe, nehéz lenne leírni a tanácsadót, hogy megbízói megbízásként jár el.
A bizalmi felelősség öt feladata
E. F. Moody öt megbízói feladatot sorol fel. Ezek a feladatok: a legnagyobb gondosság, integritás, teljes körű közzététel, hűség és jóhiszeműség. A megbízónak mindig az ügyfél legjobb érdeke szerint kell eljárnia. Ennek elmulasztása azt jelenti, hogy a tanácsadó nem teljesítette a bizalmi szerepét. A bizalmi felelősség azt jelenti, hogy minden releváns információt közzé kell tenni az ügyfélnek. A megbízó feladata, hogy ésszerűen kutassa, vizsgálja és nyilvánosságra hozza az összes lényeges tényt.
Fiduciárius etikai normák
A bizalmi felelősséggel járó tanácsadók erős etikai normáknak felelnek meg. A tanácsadó cselekedetei meghatározzák, hogy az ügyfél megbízójaként jár-e el. Ha bizonytalan, hogy egy tanácsadónak van-e vagyonkezelői felelőssége, kérdezze meg. A legjobb, ha tájékoztatják és megértik a tanácsadó felelősségének szintjét, amikor Ön dolgozik.