A hitelesített ellenőrzés hamisítványának ellenőrzése

Ha egy hitelesített ellenőrzés kiderül, hogy a pénz visszavonása után hamisított, akkor jogi felelősséggel tartozik a bank visszafizetéséért. Ez teszi a tanúsított ellenőrzést néhány művész kedvenc eszközének. Van nem lehet biztosan megmondani ha egy hitelesített ellenőrzés hamis, ha megnézzük, de még mindig megvédhetsz az ellenőrzési csalásoktól.

Minősített ellenőrzések

Ha banki csekket, például hitelesített csekket vagy pénztáros csekket letétbe helyez, a szövetségi törvény szerint a banknak rendelkeznie kell a pénzeszközök elérhetővé tételével a következő munkanapon. Ez nem jelenti azt, hogy a pénz ténylegesen megtisztította a bankot, vagy hogy az ellenőrzés jogszerű. A Con művészek erre a tényre támaszkodnak, hogy ellopják a pénzt. Ha valaki megad egy banki csekket, és arra kéri, hogy a pénzét semmilyen tévedéssel vezesse, valószínűleg egy csekk csalással foglalkozik, és az ellenőrzés hamisnak bizonyul. A bank ezután kérni fogja a pénzét, de az a személy, aki átverte, már régen eltűnt.

Ez a fajta átverés ugyanúgy működik, függetlenül attól, hogy a művész küld-e Önnek hitelesített csekket, vagy pénztár ellenőrzést, de vannak különbségek a kettő között. A pénztár ellenőrzése a kibocsátó bank szavatolótőkéjéből történik, így gyakran úgy tekintik őket alacsony kockázatú az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma által adott fogyasztói tanács szerint a fizetés elfogadásának módja.

A hitelesített ellenőrzés a személyi ellenőrzés banki tisztviselő által hitelesített. Ez azt jelenti, hogy a bank garantálja, hogy a számlán elegendő pénz áll rendelkezésre a csekk fedezésére, és hogy az ügyfél aláírása érvényes. Az aláírás a legegyszerűbb módja annak, hogy elmondja őket egymástól. A pénztár ellenőrzése aláírásra kerül a bank, és egy hitelesített csekket egyén ír alá.

Ebben az esetben azonban nem igazán számít a pénztár ellenőrzése és a hitelesített ellenőrzés közötti különbségek. Ha a csekk hamisítvány, akkor értéktelen, függetlenül attól, hogy milyen típusú ellenőrzést lát.

Gyanús jelek

Néhány hamisított ellenőrzés sokkal nyilvánvalóbb, mint mások. Például egy hamisított megjelenésű banklogóval lehetett ellenőrizni egy fénymásolón, az AARP webhelyén található hamisítványellenőrzésről szóló cikk szerint.

Egyéb gyanús jelek közé tartozik a hiányzó bankcím, az ellenőrző szám vagy az útválasztási szám; kilenc számjegy nélküli útválasztási szám; egy vékony papírra nyomtatott ellenőrzés; vagy egy olyan szám, amely szokatlanul fényesnek tűnik.

A hamisítványok ellenőrzése nem feltétlenül jelzi ezeket a nyilvánvaló jeleket, és azt kell tennie soha nem támaszkodhat a saját képességedre, hogy egy hamis ellenőrzést észlel. A hamisított ellenőrzések gyakran magas színvonalúak, és a Szövetségi Kereskedelmi Bizottság hamis ellenőrzésekről szóló oldalának megfelelően helyes útvonalválasztó számokat és vízjeleket tartalmaznak.

Még a bank sem tudja mindig megmondani a különbséget a valódi csekk és a hamisítvány között, így az egyetlen módja annak, hogy megvédje magát, hogy megtanulja, hogyan ismeri fel az átverés jeleit.

Átverés

Számos különböző ismert ellenőrzési csalás létezik. Lehet, hogy kap egy levelet a levélben, amelyben elmondja, hogy nyertél egy lottót egy másik országban, vagy hogy örököltél egy kis pénzt. A levél tartalmaz egy hitelesített csekket vagy pénztáros csekket a díjak vagy adók fedezésére, valamint utasításokat a csekk letétbe helyezésére, majd a pénz visszafizetésére, hogy megkapja a nyereményét vagy örökségét.

Emellett titkos vásárlóként is kérhet munkát, és utasítást kaphat, hogy letétbe helyezze a csekket, és visszavonja a pénzt, majd a pénzt a banki ügyfélszolgálat minőségéről szóló jelentéssel visszaadja a "munkáltatónak".

Végül, akkor kapcsolatba léphet valakivel, aki valamit vásárolni szeretne tőled, de aki hitelesített ellenőrzést szeretne használni, és többet fizet, mint a felsorolt ​​vételár, így elküldheti a többletet egy harmadik félnek valamilyen okból. Ezekben az esetekben ne lepődj meg, ha a csekk kiderül, hogy a pénz visszavonult.

A művészek mindig új csalásokkal és új variációkkal találják a régi csalásokat. Azonban két egyszerű szabálysal védheti meg magát az összes hitelesített csekk és pénztáros ellenőrzési csalás ellen:

• Soha ne vonja vissza a pénzt egy csekken, amíg hivatalosan nem törli a bankot.
• Soha ne fogadja el, hogy letétbe helyez egy csekket, majd bármilyen okból pénzt kössön bárkinek.