Tartalomjegyzék:
Az új számlák megnyitásakor a bankoknak számos szövetségi szabályt kell betartaniuk, beleértve a Patriot Act követelményeit is. Ügyfélként meg kell felelnie a bank azon követelményeinek, hogy érvényes azonosítási formákat adjon meg a személyazonosságának igazolására, ha ellenőrző vagy megtakarítási számlákat nyit meg. Ezeknek a követelményeknek a megértése, mielőtt meglátogatná a helyi fiókot, vagy online, könnyebbé teheti a folyamatot. Számos banknak szüksége van két azonosítási formára egy fiók megnyitásához, így egy fiók megnyitásakor van egy további elfogadható formájú azonosító.
Jogsi
A vezetői engedély érvényes fotóazonosítónak tekinthető, és a dokumentumot bankszámla megnyitásakor is felhasználhatja. Amikor megnyit egy fiókot egy helyi bankfiókban, az új fiók képviselője másolatot készít a vezetői engedélyről, és megőrzi a másolatot a fájl többi részével.
Érvényes útlevél
A bankszámla megnyitásakor azonosíthatja az útlevelét is. A vezetői engedélyhez hasonlóan az útlevél az érvényes fényképes igazolvány formájaként szolgál, és ezt a dokumentumot használhatja személyazonosságának igazolásához és fiókjának megnyitásához. Amikor bemutatja az útlevelét, a számla képviselője készít egy példányt a dokumentumról, és megőrzi azt a többi fiókadatában.
Társadalombiztosítási szám
A bank a fiókjának megnyitásakor kérni fogja a szociális biztonsági számát (SSN), és az fiók kérheti az érvényes SSN igazolását. Számos dokumentum segítségével ellenőrizheti a társadalombiztosítási számát, beleértve a hivatalos társadalombiztosítási kártyát, a közelmúltban közzétett szociális biztonsági nyilatkozatot vagy az SSA-1099-et, vagy az ilyen információkat tartalmazó közvetítői vagy pénzügyi kimutatást.
Online alkalmazás
Számos helyi, regionális és nemzeti bank lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy teljesen online megnyitják és finanszírozzák új ellenőrzési és megtakarítási számlájukat. Az internetes pályázati folyamat azonban kényelmes, de nem távolítja el az azonosítási követelményt. Ha új ellenőrzési, megtakarítási vagy egyéb bankszámlára jelentkezik online, akkor meg kell adnia a használt azonosító típusát, valamint a dokumentum azonosító számát. Például megadhatja a vezetői engedély számát, a kibocsátási állapotot és a lejárati dátumot, hogy ellenőrizze személyazonosságát és megnyissa a fiókját.
Másodlagos azonosító
Mivel sok bank két azonosítót igényel, jobban fel kell készülni, mint az előkészített. Győződjön meg róla, hogy érvényes kormányzati kiadású fényképes azonosítóval rendelkezik, mint például a vezetői engedély, az útlevél vagy a katonai azonosító. Van még egy másodlagos azonosító is, például egy fő hitelkártya vagy hallgatói azonosító. Azon személyazonosító számla, amely a nevét és címét, a jelenlegi címmel rendelkező bérleti szerződést, a lakástulajdon dokumentációját, a munkahelyi azonosítót, a társadalombiztosítási kártyát és a születési anyakönyvi kivonatot tartalmazza, a bank azonosítására másodlagos azonosításként elfogadható.