Tartalomjegyzék:
A bróker fontos pénzügyi szolgáltató, tanácsot adva az ügyfelek számára, hogy jelentős pénzt szerezzenek. De végül minden ügyfélkapcsolati ügyfélnek le kell zárnia egy számlát, függetlenül attól, hogy használja-e a keresett pénzt, vagy máshol fektesse be. Charles Schwab, mint ma a legismertebb pénzügyi szolgáltató cég, jól meghatározott eljárásokkal rendelkezik a számlák megnyitására, működtetésére és zárására. Amikor eljött az ideje, hogy bezárja a Charles Schwab-fiókot, két út áll rendelkezésre, attól függően, hogy tervezi-e visszavonni az összes pénzét vagy újra befektetni őket máshol.
A fiók átvitele
A befektetési számla bezárásakor a leggazdaságosabb megoldás, ha egy másik számlára, általában egy új brókerre kerül át. Bár lehet, hogy díjat számítunk fel a szolgáltatásért, az új bróker gyakran fizeti ezt a díjat, hogy megkapja a vállalkozást. Ahhoz, hogy átadja Charles Schwab-fiókját, átmegy a bróker, amely a pénzt fog kapni. Valószínűleg létre kell hoznia egy fiókot az új közvetítőnél, majd töltse ki a pénzátutalást engedélyező űrlapot.
Kifizetési díjat fizetsz 50 $ -nak Charles Schwabnak, függetlenül attól, hogy átadja vagy zárja be fiókját, ezért győződjön meg róla, hogy közvetlenül az új brókerrel beszél, hogy megpróbálja megtárgyalni a felmondási díj megfizetését. A megfordulási folyamat három vagy több hetet vehet igénybe, így készen kell állnia, hogy türelmes legyen.
Zárja be a fiókot
Önnek jogában áll bármikor felmondani Charles Schwab-fiókját. Többféle módon is kapcsolatba lehet lépni Charles Schwabdal, beleértve a helyi fiókok látogatását, a 24/7 beszélgetés indítását vagy a 866-855-9102 hívást. A fiókok bezárásához kérni fogja a kitöltendő űrlapokat. Győződjön meg róla, hogy ezeknek a nyomtatványoknak a másolatát tárolja.
Miután a számla megszüntetését feldolgozták, megkapja a Schwab számláján lévő összeg ellenőrzését, vagy a pénzt elektronikusan letétbe helyezik egy kijelölt bankszámlára. Kövesse nyomon az adóelőkészítőt, mivel lehet, hogy szankciókat kell fizetnie, ha pénzt szereztél a befektetéseiért.
Bármi legyen is az oka a Charles Schwab-fiók lezárására, a folyamat telefonhívással kezdeményezhető. A folyamat megkezdése előtt ellenőrizd az összes díjat és az adóelhárítást. Lehet, hogy sokkal gazdaságosabb lehet a pénzt egy másik ügynöki tevékenységre fordítani, mint a pénzt kiegyenlíteni és fizetni a díjakat és az adó szankciókat.